原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
中级银行从业资格之《中级个人理财》高分题库
第一部分单选题(50题)
1、相关系数等于两种金融资产的协方差除以两种金融资产的标准差的乘积。关于投资组合的相关系数，下列说法不正确的是（）。
A.一个只有两种资产的投资组合，当ρXY0时两种资产属于负相关
B.一个只有两种资产的投资组合，当ρXY0时两种资产属于正相关
C.一个只有两种资产的投资组合，当ρXY=0时两种资产属于不相关
D.一个只有两种资产的投资组合，当ρXY1时两种资产属于完全正相关
【答案】：D
【解析】本题主要考查对投资组合相关系数概念的理解，需判断每个选项对相关系数与资产相关性描述的正确性。选项A在只有两种资产的投资组合中，当相关系数\(\rho_{XY}0\)时，意味着两种资产的变动方向相反。例如，当资产X的价格上涨时，资产Y的价格往往会下跌，所以可以判定两种资产属于负相关，该选项说法正确。选项B当相关系数\(\rho_{XY}0\)时，说明两种资产的变动方向相同。即资产X价格上涨时，资产Y价格也倾向于上涨；资产X价格下跌时，资产Y价格也倾向于下跌，这种情况下两种资产属于正相关，该选项说法正确。选项C若相关系数\(\rho_{XY}=0\)，表示两种资产之间不存在线性关系，也就是一种资产的变动不会对另一种资产产生线性影响，此时两种资产属于不相关，该选项说法正确。选项D相关系数的取值范围是\([-1,1]\)，不可能出现\(\rho_{XY}1\)的情况。而当\(\rho_{XY}=1\)时，两种资产属于完全正相关，所以该选项说法错误。综上，答案选D。
2、（）是指当事人享有合同的权利而不必偿付相应的代价。
A.有偿合同
B.无偿合同
C.保障合同
D.双务合同
【答案】：B
【解析】本题可根据各选项所涉及合同的定义来判断正确答案。选项A：有偿合同有偿合同是指当事人一方享有合同规定的权益，须向对方当事人偿付相应代价的合同。这意味着在有偿合同中，获得权利和付出代价是对应的、有偿的关系，与题目中“享有合同的权利而不必偿付相应的代价”不相符，所以选项A错误。选项B：无偿合同无偿合同是指一方当事人向对方给予某种利益，对方取得该利益时无需支付任何代价的合同。也就是说当事人享有合同权利时不必偿付相应代价，这与题干描述一致，所以选项B正确。选项C：保障合同保障合同并不是一个规范的合同分类术语，在本题所涉及的合同权利与代价关系的考查情境中，该选项没有实际意义，所以选项C错误。选项D：双务合同双务合同是指双方当事人互相承担义务和享有权利的合同，即双方都既享有权利又需要履行义务并可能支付相应代价，这与“享有合同的权利而不必偿付相应的代价”的描述不符，所以选项D错误。综上，本题的正确答案是B。
3、若A和B两种债券现在均以1000美元面值出售，都付年息120美元，A债券5年到期，B债券6年到期，如果两种债券的到期收益率从12％变为10％，下列表述正确的是（）。
A.两种债券价格都会下降，8债券下降较多
B.两种债券价格都会上涨，8债券上涨较多
C.两种债券价格都会下降，A债券下降较多
D.两种债券价格都会上涨，A债券上涨较多
【答案】：B
【解析】本题可根据债券价格与到期收益率的关系，以及债券期限对债券价格波动的影响来进行分析。第一步：判断债券价格与到期收益率的变动关系债券价格与到期收益率呈反向变动关系，即当到期收益率下降时，债券价格会上涨；当到期收益率上升时，债券价格会下降。已知两种债券的到期收益率从\(12\%\)变为\(10\%\)，到期收益率下降，所以两种债券价格都会上涨，据此可排除A、C选项。第二步：分析债券期限与债券价格波动的关系在其他条件相同的情况下，债券期限越长，债券价格对到期收益率变动的敏感性越高，即债券期限越长，当到期收益率变动时，债券价格的波动幅度越大。本题中A债券\(5\)年到期，B债券\(6\)年到期，B债券期限更长。所以当到期收益率从\(12\%\)变为\(10\%\)时，B债券价格上涨幅度更大。综上，答案选B。
4、齐先生准备为其刚出生的女儿购买一份教育年金保险。根据保险合同的规定，孩子0岁到15岁期间为交费期，年交保费3650元，年初支付。18岁至20岁每年领取15000元大学教育金，年初领取；21岁时领取15000元大学教育金和5000元大学毕业祝贺金，年初领取。
A.6024
B.6247
C.6340
D.6406
【答案】：A
【解析】本题可通过计算该教育年金保险的净现值来求解。净现值是指一个项目预期实现的现金流入的现值与实施该项计划的现金流出的现值的差额。步骤一：计算保费支出的现值孩子\(0\)岁到\(15\)岁期间为交费期，年交保费\(3650\)元，年初支付。这是一个先付年金的问题。先付年金现值公式为\(P=A\
文档评论（0）