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理财账户监管协议书

?甲方（监管方）：

名称：______________________

法定代表人：________________

地址：____________________

联系方式：________________

乙方（被监管方）：

名称：______________________

法定代表人：________________

地址：____________________

联系方式：________________

鉴于乙方在理财活动中涉及特定的理财账户，为保障理财资金的安全、规范理财账户的使用与管理，根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方经平等、自愿、充分协商，就乙方理财账户监管事宜达成如下协议：

一、监管账户的具体描述

1.账户信息

乙方指定用于理财活动的账户（以下简称理财账户），开户银行为：______________________，账号为：______________________。该账户仅用于与本协议约定的理财业务相关的资金收付，不得用于其他任何非本协议约定的用途。

2.账户资金来源

理财账户内的资金来源为乙方合法拥有并用于理财的资金，包括但不限于乙方自有资金、客户委托理财资金等。乙方应确保资金来源的合法性，并向甲方提供相关资金来源的证明文件（如有需要）。

二、双方权利与义务

（一）甲方权利与义务

1.权利

有权对理财账户的资金收支情况进行实时监控和定期检查，包括但不限于查阅账户交易明细、资金余额等信息。

如发现乙方存在违反本协议约定或法律法规规定的行为，有权要求乙方立即纠正，并采取相应的措施保障理财账户资金的安全。

在乙方出现违约行为或可能影响理财账户资金安全的情况下，有权根据本协议的约定暂停乙方对理财账户的操作权限，并对账户资金进行必要的保全措施。

2.义务

按照本协议的约定履行监管职责，保障理财账户资金的安全与规范使用。

对乙方提供的涉及理财账户的信息予以保密，但法律法规另有规定或因监管要求需要披露的除外。

在监管过程中，如发现理财账户存在异常情况或风险隐患，应及时通知乙方，并协助乙方采取措施化解风险。

（二）乙方权利与义务

1.权利

在符合本协议约定的前提下，有权自主决定理财账户内资金的投资方向和投资策略，但应确保投资活动合法合规，并及时向甲方报备投资计划和投资进展情况（如有需要）。

有权要求甲方按照本协议的约定履行监管职责，对甲方的监管行为进行监督。

在理财账户资金出现安全问题且非因乙方故意或重大过失导致的情况下，有权要求甲方承担相应的赔偿责任（如有）。

2.义务

严格遵守本协议的约定以及相关法律法规的规定，规范使用理财账户，确保账户资金的安全与合法使用。

按照甲方的要求，及时提供与理财账户相关的资料和信息，包括但不限于账户交易明细、资金来源证明、投资计划等，并保证所提供信息的真实、准确、完整。

在理财账户资金发生变动或理财业务出现重大变化时，应提前通知甲方，并按照甲方的要求办理相关手续。

不得擅自将理财账户出租、出借、转让给他人使用，不得利用理财账户从事任何违法违规活动。

三、资金监管方式

1.收支监管

甲方对理财账户的资金收支进行逐笔监控。乙方在进行资金收入时，应确保资金来源合法合规，并及时向甲方报备收入情况。乙方在进行资金支出时，应提前向甲方提交用款计划和相关证明文件（如有需要），经甲方审核同意后方可进行支付操作。甲方有权根据乙方提交的用款计划和相关证明文件，对支付资金的用途、金额等进行核实，确保资金支付符合本协议约定和法律法规规定。

2.余额监管

甲方定期对理财账户的资金余额进行核对，确保账户余额与乙方提供的信息一致。如发现余额异常，甲方有权要求乙方进行解释并提供相关证明材料，乙方应积极配合甲方的工作，及时消除异常情况。

四、违约责任

1.甲方违约责任

若甲方未按照本协议的约定履行监管职责，导致乙方理财账户资金遭受损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。赔偿范围包括但不限于本金损失、利息损失以及因资金损失给乙方造成的其他直接经济损失。具体赔偿金额根据乙方的实际损失情况，按照法律法规的规定和本协议的约定确定。

2.乙方违约责任

若乙方违反本协议的约定，擅自使用理财账户资金、提供虚假信息、从事违法违规活动等，导致理财账户资金遭受损失或给甲方造成其他损失的，乙方应承担全部赔偿责任。赔偿范围包括但不限于甲方为履行监管职责支出的合理费用、理财账户资金损失、因乙方违约行为给甲方造成的其他直接或间接经济损失等。

乙方未按照本协议约定的时间和方式向甲方提交用款计划、相关证明文件或报备理财业务变