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2024基金从业人员资格考试题库含答案

1.以下不属于基金客户个性化服务的是（）。

A.做好客户动态分析

B.接受客户委托，代理客户进行投资决策

C.提供市场行情分析资讯，揭示市场风险

D.加强客户沟通，了解客户深度需求

答案：B

分析：基金销售机构在提供个性化服务时不能代理客户进行投资决策，投资决策应由客户自主做出，A、C、D选项均属于个性化服务内容。

2.关于开放式基金份额的转换，以下说法正确的是（）。

A.转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式

B.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐

C.基金份额的转换一般采用未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量

D.以上说法都正确

答案：D

分析：开放式基金份额转换是无需先赎回再申购，存在费率差时补齐，且按转换申请日基金份额净值计算转换数量，A、B、C说法均正确。

3.基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。

A.姓名

B.从业资质证明及编号

C.所在营业网点

D.家庭住址

答案：D

分析：公示内容包括姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等，不涉及家庭住址，家庭住址属于个人隐私信息。

4.基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守（）的原则。

A.了解客户、了解产品、适用性原则

B.公开、公平、公正

C.诚实信用

D.勤勉尽责

答案：A

分析：办理基金开户手续要遵循了解客户、了解产品、适用性原则，确保合适的产品卖给合适的投资者，B、C、D是其他方面的原则。

5.基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

答案：D

分析：合规管理目标是建立体系、识别管理风险、促进全面风险管理建设，应是确保基金管理人依法合规经营，而非基金持有人。

6.以下属于合规管理的基本原则的是（）。

①独立性原则②客观性原则③公正性原则④专业性原则⑤协调性原则

A.①②③④⑤

B.①②④⑤

C.①②③⑤

D.②③④⑤

答案：A

分析：合规管理基本原则包括独立性、客观性、公正性、专业性、协调性原则。

7.基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查。

A.风险管理委员会

B.合规管理委员会

C.战略发展委员会

D.产品审批委员会

答案：B

分析：合规管理委员会负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，A、C、D职责不同。

8.基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，不包括（）。

A.合规管理部门的功能和职责

B.合规管理部门的权限

C.合规负责人的合规管理职责

D.合规部门的人员配置

答案：D

分析：合规政策规定合规管理部门功能职责、权限以及合规负责人职责等，不包括合规部门人员配置。

9.以下关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（）。

A.基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则

B.基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则

C.公司内部控制机制一般包括四个层次

D.以上说法都正确

答案：D

分析：基金管理公司内部控制遵循相应原则，制定制度也有原则，内部控制机制一般有四个层次，A、B、C说法均正确。

10.基金管理公司内部控制制度由（）等组成。

A.基本管理制度和部门业务规章

B.内部控制大纲和基本管理制度

C.内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章

D.内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册

答案：D

分析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等组成。

11.以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是（）。

A.合法、合规性原则

B.全面性原则

C.审慎性原则

D.成本最大化原则

答案：D

分析：制定内部控制制度原则有合法合规、全面、审慎等，不是成本最大化，应是成本效益原则。

12.（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A.市场风险

B.合规风险

C.操作