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2024基金从业人员资格考试易错题带分析

1.以下不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.证券投资咨询机构

D.中国证券投资基金业协会

答案：D

分析：中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，并非基金销售机构。商业银行、证券公司、证券投资咨询机构都可从事基金销售业务。

2.关于基金份额持有人大会，以下说法错误的是（）。

A.基金份额持有人大会由基金管理人召集

B.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

C.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开

D.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过

答案：C

分析：基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。所以C选项表述不完整。

3.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。

A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告

B.继续执行，事后通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告

C.继续执行，不通知基金管理人，也不向国务院证券监督管理机构报告

D.拒绝执行，不通知基金管理人，直接向国务院证券监督管理机构报告

答案：A

分析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违法违规或违反基金合同约定时，应拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告，以保障基金资产安全。

4.下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（）。

A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则

B.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则

C.开放式基金的赎回遵循“金额赎回”原则

D.开放式基金的申购遵循“金额申购”原则

答案：C

分析：开放式基金的赎回遵循“份额赎回”原则，而不是“金额赎回”原则，申购遵循“金额申购”原则。

5.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

答案：B

分析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。

6.下列关于基金信息披露的作用，说法错误的是（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.能有效防止操纵市场

答案：D

分析：基金信息披露的作用包括有利于投资者的价值判断、防止利益冲突与利益输送、提高证券市场的效率等。但它不能有效防止操纵市场，操纵市场需要多方面的监管措施来防范。

7.下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案：D

分析：基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则等。依法监管原则是监管机构的工作原则，并非基金客户服务原则。

8.以下关于基金管理人内部控制的说法，错误的是（）。

A.内部控制的目标是保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.内部控制的原则包括健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益等原则

C.内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成

D.内部控制的核心是风险控制，所有的控制制度和措施都围绕风险控制来展开

答案：D

分析：内部控制的核心是防范和化解风险，但并不是所有控制制度和措施都仅围绕风险控制展开，还包括合规运营、保障资产安全等多方面目标。

9.下列关于基金销售适用性的说法，错误的是（）。

A.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品

B.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分

C.基金销售机构可以违背基金投资人意愿向其销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品

D.基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度

答案：C

分析：基金销售机构不得违背基金投资人意愿向其销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品，应遵循基金销售适用性原则。

10.关于基金职业道德规范中的诚实守信，以