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2024基金从业人员资格全真模拟测试带答案

1.以下关于开放式基金份额登记的说法错误的是（）。

A.开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为

B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力

C.我国开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理

D.基金注册登记机构一般只受理国家有权部门或国家有权部门授权机构的冻结与解冻申请

答案：C。答案分析：我国开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理，C选项说法错误。

2.下列不属于基金客户服务特点的是（）。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.全面性

答案：D。答案分析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性和时效性等特点，全面性不属于其特点。

3.下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（）。

A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产

B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转

C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

D.禁止挪用

答案：A。答案分析：相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产，A选项错误。

4.下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是（）。

A.基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息

B.包括公开出版资料

C.不包括海报、户外广告

D.包括宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料

答案：C。答案分析：基金宣传推介材料包括海报、户外广告等，C选项说法错误。

5.关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。

A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

答案：D。答案分析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，D选项错误。

6.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。

A.持续性

B.营利性

C.专业性

D.服务性

答案：B。答案分析：基金市场营销的特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性，营利性不属于其特殊性。

7.下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是（）。

A.对基金托管人进行全面调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

答案：A。答案分析：基金销售适用性管理制度应包括对基金管理人进行全面调查的方式和方法，而非基金托管人，A选项错误。

8.下列关于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（）。

A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查

B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查

C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查

D.以上说法都正确

答案：D。答案分析：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查、基金管理人对基金代销机构的审慎调查以及双方相互进行审慎调查。

9.下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是（）。

A.未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务

B.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务

C.任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金

D.为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分

答案：B。答案分析：未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售业务，且基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务，B选项错误。

10.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C。答案分析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

11.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）。

A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

答案：D。答案分析：封闭式基金的发售方式主要有网上发售和网下发售两种，开放式基金的认购可能有场内和场外