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2024基金从业人员资格真题含答案

1.关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（）

A.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证

B.基金收益具有一定的波动性，银行存款利率相对固定

C.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要披露资金运用情况

D.基金没有风险，银行储蓄存在一定的信用风险

答案：D

分析：基金投资有风险，只是不同类型基金风险程度不同，而银行储蓄也存在一定信用风险，如银行倒闭等，所以D表述错误。

2.证券投资基金的主要投资方向是（）

A.实业

B.上市公司的投资项目

C.信贷

D.有价证券

答案：D

分析：证券投资基金主要投资于有价证券，如股票、债券等。

3.以下属于基金信息披露禁止行为的是（）

Ⅰ.信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载

Ⅱ.承诺收益

Ⅲ.对货币基金年化收益率进行前瞻性预测

Ⅳ.登载其他组织的推荐性文字

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

分析：以上选项均属于基金信息披露禁止行为，包括虚假记载、承诺收益、预测收益和登载推荐性文字等。

4.下列不属于基金客户服务原则的是（）

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案：D

分析：依法监管原则是基金监管的原则，不是基金客户服务原则，基金客户服务原则有客户至上、安全第一、专业规范等。

5.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产

C.基金管理人可以根据情况调整申购费率

D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%归入基金资产

答案：A

分析：销售服务费是从基金资产中计提的，用于支付销售机构佣金等，所以A说法错误。

6.基金管理人应在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

答案：A

分析：基金管理人应在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同等文件。

7.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将基金销售给适合的基金投资人。

A.基金产品风险与投资人风险承受能力

B.基金产品与投资人资产状况

C.基金产品与投资人投资经验

D.基金产品与投资人投资目标

答案：A

分析：基金销售机构应将基金产品风险与投资人风险承受能力匹配，把基金销售给适合的投资人。

8.关于基金合同生效的条件，以下表述错误的是（）

A.开放式基金募集份额总额不少于2亿份

B.封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上

C.开放式基金的基金份额持有人人数达到200人以上

D.封闭式基金的基金份额持有人人数达到200人以上

答案：D

分析：封闭式基金合同生效需募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，而开放式基金需募集份额总额不少于2亿份、基金份额持有人人数达到200人以上，D表述错误。

9.基金管理人的合规管理目标不包括（）

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

答案：D

分析：合规管理目标是建立健全合规风险管理体系、有效识别和管理合规风险、促进全面风险管理体系建设等，确保基金管理人依法合规经营，而不是基金持有人，D错误。

10.关于基金销售适用性的实施保障，以下表述错误的是（）

A.基金销售机构应当对基金管理人进行审慎调查

B.基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法

C.基金销售机构可以不用对普通投资者进行风险承受能力调查

D.基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容

答案：C

分析：基金销售机构必须对普通投资者进行风险承受能力调查，所以C表述错误。

11.下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是（）

A.基金宣传材料是投资基金对外展示的平台

B.基金公司的宣传单、手册、信函等均可归入基金宣传推介材料

C.电视、电影、广播、互联网资料不属于基金宣传推介材料

D.基金宣传推介材料包括公开出版资料

答案：C

分析：电视、电影、广播、互联网资料等都属于基金宣传推介材料，C说法错误。

12.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）

A.持续性

B.营利性

C.专业性

D.服务性

答案：B

分析：基金市场营销具有服务性、专业性、持续性、适用性等特点，不具有营利性这一特殊性，B符合题意。

13.基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要