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基金从业人员资格考试考点梳理2025年

基金法律法规、职业道德与业务规范

1.基金的概念：基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金，为基金投资者的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

答案分析：这是基金最基本的定义，理解时需把握资金募集、管理、托管及投资方式等关键要素。

2.基金与股票、债券的差异：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。股票和债券是直接投资工具，资金主要投向实业领域；基金是间接投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

答案分析：从性质和投资方向两方面区分，有助于理解不同金融产品的特点。

3.开放式基金与封闭式基金区别：开放式基金规模不固定，可随时申购赎回；封闭式基金有固定存续期，在存续期内基金份额固定。开放式基金的交易价格依据基金份额净值；封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响。

答案分析：规模和价格形成机制是两者的核心差异，影响着投资者的交易方式和收益情况。

4.公司型基金与契约型基金区别：公司型基金具有法人资格，依据基金公司章程设立；契约型基金不具有法人资格，依据基金合同设立。公司型基金的投资者是公司股东，可参与公司决策；契约型基金投资者是信托关系中的受益人。

答案分析：法人资格和投资者地位是两者的关键不同，体现了不同的法律架构和治理模式。

5.公募基金与私募基金区别：公募基金面向社会公众公开发售，募集对象不固定，投资金额要求低，信息披露公开透明；私募基金面向特定合格投资者非公开发售，募集对象固定，投资金额要求高，信息披露相对保密。

答案分析：募集方式、对象、金额和信息披露程度是区分两者的重要维度。

6.基金市场服务机构：包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构以及律师事务所、会计师事务所等。

答案分析：了解各类服务机构的职责和作用，有助于理解基金市场的运作体系。

7.基金管理人职责：依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；办理基金备案手续；对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益等。

答案分析：这些职责是基金管理人履行受托责任的关键内容，保障了基金的正常运作和投资者的权益。

8.基金托管人职责：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料等。

答案分析：托管人职责旨在保障基金财产的安全和独立，监督基金管理人的运作。

9.基金销售适用性原则：投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则。

答案分析：这些原则确保了基金销售过程中以投资者利益为核心，提供合适的产品。

10.基金销售机构准入条件：具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；财务状况良好，运作规范稳定；有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施等。

答案分析：准入条件保障了基金销售机构具备开展业务的基本能力和合规性。

11.基金宣传推介材料禁止性规定：不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；不得预测基金的证券投资业绩；不得违规承诺收益或者承担损失等。

答案分析：这些规定防止基金宣传夸大收益、隐瞒风险，保护投资者的知情权。

12.基金客户服务的特点：专业性、规范性、持续性、时效性。

答案分析：了解这些特点有助于提高基金客户服务的质量和效率。

13.基金客户服务的内容：售前服务（介绍基金产品、普及基金知识等）、售中服务（协助客户完成开户、交易等手续）、售后服务（提供账户查询、收益跟踪等）。

答案分析：全面的客户服务覆盖基金投资的全过程，提升客户的投资体验。

14.基金份额登记流程：投资者申购（认购）或赎回基金份额后，注册登记机构根据相关业务规则对申请进行确认和处理，将确认结果反馈给投资者，并更新基金份额持有人名册。

答案分析：理解登记流程有助于掌握基金交易的后续处理环节。

15.开放式基金的认购步骤：开户、认购、确认。投资者需先开立基金账户和资金账户，然后提交认购申请，最后在规定时间内查询认购确认结果。

答案分析：明确认购步骤，方便投资者顺利参与开放式基金的认购。

16.开放式基金申购、赎回原则：“未知价”交易