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2024基金从业人员资格模拟题带答案

1.下列不属于基金管理人内部控制原则的是（）。

A.独立性原则

B.相互制约原则

C.成本效益原则

D.安全性原则

答案：D

分析：基金管理人内部控制原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则，不包括安全性原则。

2.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将基金销售给适合的投资者。

A.基金产品风险与投资者风险承受能力

B.基金产品收益与投资者收入水平

C.基金产品规模与投资者资金规模

D.基金产品期限与投资者投资期限

答案：A

分析：基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重基金产品风险与投资者风险承受能力的匹配，把合适的产品卖给合适的投资者。

3.关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。

A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

B.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告大会的相关事项

C.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

答案：C

分析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。

4.以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。

Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

Ⅱ.对证券投资业绩进行预测

Ⅲ.违规承诺收益或者承担损失

Ⅳ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

分析：基金信息披露的禁止行为包括虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构等。

5.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

答案：D

分析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。

6.以下不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.有效沟通原则

C.安全第一原则

D.专业规范原则

答案：C

分析：基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、专业规范原则、适当性管理原则，不包括安全第一原则。

7.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产

C.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%归入基金资产

D.基金管理人可以根据情况调整申购费率

答案：A

分析：销售服务费是从基金资产中按一定比例计提支付给销售机构的费用，不是由申购人承担。

8.下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（）。

A.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产

B.基金销售结算资金是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金

C.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金

D.基金销售结算资金是基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户

答案：C

分析：基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产，禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。

9.下列关于LOF份额申购和赎回的说法中，错误的是（）。

A.LOF采用金额申购，份额赎回原则

B.T日买入的LOF基金份额，T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回

C.LOF场内申购申报单位为1元人民币

D.LOF赎回申报单位为1份基金份额

答案：C

分析：LOF场内申购申报单位为1元人民币的整数倍，不是1元人民币。

10.基金管理人应当在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

答案：A

分析：基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

11.下列关于开放式基金赎回金额计算方式的表述，正确的是（）。

A.赎回总金额=赎回份额×赎回日基金份额净值

B.赎回总金额=赎回份额/赎回日基金份额净值

C.赎回金额=赎回总金额赎回费用

D.赎回金额=赎回总金额+赎回费用

答案：AC

分析：赎回总金额=赎回份额×赎回日基金份额净值，赎回金额=赎回总金额赎回费用。

12.关于基金管理人风险管理的内容，下列