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基金从业人员资格考试必考题含答案2024年

1.以下不属于基金托管人职责的是（）。

A.资产保管

B.资金清算

C.基金投资运作的决策

D.会计复核

答案：C。基金投资运作的决策是基金管理人的职责，而资产保管、资金清算、会计复核是基金托管人的职责。

2.下列关于开放式基金份额申购和赎回的说法，错误的是（）。

A.投资者可以通过基金管理人或其委托的基金销售机构办理申购和赎回

B.开放式基金的申购和赎回可以采用金额申购、份额赎回的方式

C.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产

D.开放式基金的申购和赎回申请可以在交易时间内任何时间撤销

答案：D。在交易日的交易时间内可办理开放式基金的申购和赎回申请，但在下午3点收市后提交的申请，通常视为下一个交易日的申请，且部分基金在“赎回确认”后不能撤销申请。

3.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）。

A.审慎的对投资者进行调查

B.对投资的风险进行评价

C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品

D.对投资者进行投资知识教育

答案：C。基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。

4.关于基金管理人的合规管理，下列说法错误的是（）。

A.合规管理是一种风险管理活动

B.合规管理是对管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动

C.合规管理是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分

D.合规管理的目标是保证基金管理人盈利最大化

答案：D。合规管理的目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

5.下列关于货币市场基金的说法，不正确的是（）。

A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具

B.货币市场基金具有风险低、流动性好的特点

C.货币市场基金的收益会受到市场利率的影响

D.货币市场基金可以投资于剩余期限超过397天的债券

答案：D。货币市场基金不得投资于剩余期限超过397天的债券。

6.基金信息披露的作用不包括（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突和利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.有利于降低基金的投资风险

答案：D。基金信息披露的作用主要有：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用等。但并不能直接降低基金的投资风险。

7.基金管理人内部控制的原则不包括（）。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.成本效益原则

答案：D。基金管理人内部控制的原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则等，但题目问的是不包括的，所以选没有体现的选项。

8.下列关于基金销售费用的说法，错误的是（）。

A.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠

B.基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费

C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务的内容

D.基金销售机构可以以排挤竞争对手为目的，压低基金的销售收费水平

答案：D。基金销售机构不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的销售收费水平。

9.关于基金份额持有人大会，下列说法错误的是（）。

A.基金份额持有人大会由基金管理人召集

B.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

C.基金份额持有人大会的召开，必须有代表1/2以上基金份额的持有人参加

D.基金份额持有人大会应当有代表2/3以上基金份额的持有人参加，方可召开

答案：D。基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。

10.以下属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.以上都是

答案：D。基金客户服务的原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则、适当性管理原则。

11.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的是（）。

A.封闭式基金一般有固定的存续期

B.开放式基金一般没有固定的存续期

C.封闭式基金的基金份额是固定的

D.以上说法都正确

答案：D。封闭式基金一般有固定的存续期，基金