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基金从业人员资格历年真题摘选附带答案2024年

1.关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。

A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年

B.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构可向公众分发、公布基金宣传推介材料

C.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应明确销售费用分配的比例和方式

答案：B。答案分析：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

2.以下不属于基金管理人内部控制原则的是（）。

A.有效性原则

B.独立性原则

C.成本效益原则

D.保障投资者利益原则

答案：D。答案分析：基金管理人内部控制原则包括健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益原则，不包括保障投资者利益原则。

3.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产

C.基金管理人可以根据情况调整申购费率

D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产

答案：A。答案分析：销售服务费是从基金资产中按一定比例计提支付给销售机构的费用，不是由申购人承担。

4.关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（）。

A.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证

B.基金收益具有一定的不确定性，银行储蓄利率相对固定

C.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要

D.基金可以获得比银行储蓄更高的收益，因而收益稳定性高于银行储蓄

答案：D。答案分析：基金收益具有不确定性，收益稳定性低于银行储蓄，并非能获得比银行储蓄更高的收益且收益稳定性高。

5.关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。

A.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告

B.基金托管人应在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在指定报刊和网站上

C.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书

D.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式等事项

答案：B。答案分析：基金管理人应在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在指定报刊和网站上，不是基金托管人。

6.关于基金职业道德教育和修养，以下描述错误的是（）。

A.基金职业道德教育和修养是从被动接受教育走向主动自我教育的活动

B.基金职业道德教育和修养是从他律走向自律的活动

C.基金职业道德教育和修养是把外在的基金职业道德规范转化为内在的职业道德情感、认知和信念

D.基金职业道德教育和修养有利于提高基金从业人员的职业道德水平

答案：无（本题无错误选项）。答案分析：基金职业道德教育和修养的确是从被动到主动、从他律到自律，将外在规范转化为内在认知，能提高从业人员职业道德水平。

7.下列属于合规管理的基本原则的是（）。

Ⅰ.独立性原则Ⅱ.客观性原则Ⅲ.公正性原则Ⅳ.协调性原则

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D。答案分析：合规管理的基本原则包括独立性、客观性、公正性、专业性、协调性原则。

8.关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。

A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

B.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式等事项

D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

答案：B。答案分析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。

9.以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。

A.封闭式基金的规模是固定的

B.由基金公司直销、商业银行代销

C.在证券交易所上市交易

D.通过证券公司进行委托买卖

答案：B。答案分析：封闭式基金在证券交易所上市交易，投资者通过证券公司进行委托买卖，不是由基金公司直销、商业银行代销。

10.关于ETF的现金替代，下列表述错误的是（）。

A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代

B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运作的效率

C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代

D.必须现金替代的证券一般是由