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基金从业人员资格练习题及参考答案一套2024年
1.下列关于基金销售适用性管理制度的内容,说法错误的是()。
A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法
C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
D.对基金从业人员进行管理的方式和方法
答案:D
分析:基金销售适用性管理制度要包含对基金管理人、产品、投资人的相关调查评价方式方法,不涉及对基金从业人员管理方式方法。
2.基金托管人职责终止的,基金份额持有人大会应当在()内选任新基金托管人。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月
答案:D
分析:根据规定,基金托管人职责终止,基金份额持有人大会应在6个月内选任新托管人。
3.以下不属于基金信息披露禁止行为的是()。
A.对证券投资业绩进行预测
B.披露基金投资组合信息
C.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
答案:B
分析:披露基金投资组合信息是正常合法的信息披露内容,而A、C、D都是基金信息披露禁止行为。
4.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足()的除外。
A.6个月
B.1年
C.2年
D.3年
答案:A
分析:基金合同生效不足6个月,不得登载过往业绩。
5.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费,下列说法错误的是()。
A.销售服务费由申购人承担,不从基金资产计提
B.可以根据申购资金规模分段设置申购费率
C.赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的25%,并应当归入基金财产
D.可以根据持有期限不同分段设置赎回费率
答案:A
分析:销售服务费是从基金资产中计提,不是由申购人承担。
6.基金管理人内部控制的基本要素不包括()。
A.控制环境
B.风险评估
C.控制活动
D.外部监控
答案:D
分析:基金管理人内部控制基本要素有控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监控,不包括外部监控。
7.关于股票基金的特点,以下表述错误的是()。
A.风险较高,但预期收益也较高
B.以追求长期的资本增值为目标
C.应对通货膨胀有效的手段
D.适合短期波段操作,通过买卖价差盈利
答案:D
分析:股票基金更适合长期投资,不适合短期波段操作,因为其波动较大,短期操作难以把握且成本较高。
8.下列属于基金合同所包含的重要信息的是()。
Ⅰ.基金运作方式
Ⅱ.基金托管人的住所
Ⅲ.基金投资目标、投资范围
Ⅳ.基金收益分配原则
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:D
分析:基金合同重要信息包含基金运作方式、托管人住所、投资目标范围、收益分配原则等。
9.下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是()。
A.分析基金走势
B.宣传推介基金
C.发售基金份额
D.办理基金份额申购和赎回
答案:A
分析:基金销售机构人员主要从事宣传推介、发售份额、办理申赎等工作,分析基金走势并非其主要工作范围。
10.()是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品。
A.基金销售适用性
B.基金销售收益性
C.基金销售风险性
D.基金销售搭配性
答案:A
分析:基金销售适用性强调根据投资人风险承受能力销售不同风险等级产品。
11.下列关于道德与法律联系的说法中,错误的是()。
A.道德和法律都是行为规范,都是重要的社会调控手段
B.道德在调整范围上对法律具有补充作用
C.道德和法律在内容上是完全重叠的
D.法律对传播道德具有促进作用
答案:C
分析:道德和法律内容有重叠部分,但并非完全重叠。
12.()是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系,努力形成公司的合规合力,避免内部消耗。
A.协调性原则
B.独立性原则
C.公正性原则
D.专业性原则
答案:A
分析:协调性原则强调合规人员要处理好各方关系形成合规合力。
13.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起()内进行基金募集。
A.3个月
B.6个月
C.12个月
D.36个月
答案:B
分析:基金管理人应自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。
14.()是指以追求资本增值为基本目标的基金,主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.稳定型基金
D.平衡型基金
答案:A
分析:增长型基金追求资本增值,投资有良好增长潜力股票。
15.下列不属于基金客户服务特点的是()
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