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2025基金从业人员资格高频真题题库

1.以下关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。

A.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案

B.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开

C.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过

D.基金合同约定转换运作方式应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过

答案：D

分析：基金合同约定转换运作方式应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过，所以D错误。

2.下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）。

A.分析基金走势

B.宣传推介基金

C.发售基金份额

D.办理基金份额申购和赎回

答案：A

分析：基金销售机构人员的工作包括宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等，分析基金走势并非其工作范围。

3.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

答案：B

分析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

4.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产

C.基金管理人可以根据情况调整申购费率

D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%归入基金资产

答案：A

分析：销售服务费是从基金资产中计提的，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人等，A说法错误。

5.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.外部监控

答案：D

分析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控，不包括外部监控。

6.（）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。

A.忠诚尽责

B.诚实守信

C.专业审慎

D.客户至上

答案：A

分析：忠诚尽责要求基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。

7.下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是（）。

A.LOF采用金额申购，份额赎回原则

B.T日买入的LOF基金份额，T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回

C.LOF场内申购申报单位为1元人民币

D.LOF赎回申报单位为1份基金份额

答案：B

分析：T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回，B说法错误。

8.以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。

A.封闭式基金的规模是固定的

B.由基金公司直销、商业银行代销

C.在证券交易所上市交易

D.通过证券公司进行委托买卖

答案：B

分析：封闭式基金在证券交易所上市交易，投资者通过证券公司进行委托买卖，而不是由基金公司直销、商业银行代销，B错误。

9.下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则的是（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.持续性原则

答案：D

分析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则，不包括持续性原则。

10.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

答案：D

分析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。

11.（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A.协调性原则

B.独立性原则

C.公正性原则

D.专业性原则

答案：A

分析：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

12.关于基金信息披露的作用，下列表述不正确的是（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.有利于降低系统风险

答案：D

分析：基金信息披露的作用包括有利于投资者的价值判断、防止利益冲突与利益输送、提高证券市场的效率等，但不能降低系统风险。

13.基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。

Ⅰ.投资标的

Ⅱ.投资日期

Ⅲ.