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2025基金从业人员资格考试真题解析

1.关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（）。

A.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证

B.基金收益具有一定的不确定性，银行储蓄利率相对固定

C.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入，银行储蓄收益通常较难预测

D.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要

答案：C

分析：基金收益具有不确定性，较难给投资者带来确定的利息收入，而银行储蓄利率相对固定，收益可预测，C选项错误。A选项基金是受益凭证、银行储蓄是信用凭证表述正确；B选项基金收益不确定、银行储蓄利率固定正确；D选项基金需定期披露运作情况，银行储蓄无需如此也正确。

2.以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。

Ⅰ.对基金业绩进行预测

Ⅱ.违规承诺收益

Ⅲ.诋毁其他基金管理人

Ⅳ.登载基金过往业绩

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

分析：基金信息披露禁止行为包括对基金业绩进行预测、违规承诺收益、诋毁其他基金管理人等。登载基金过往业绩不属于禁止行为，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ符合题意，选A。

3.开放式基金的认购采取（）方式。

A.金额认购

B.基金份额认购

C.股票份额认购

D.证券认购

答案：A

分析：开放式基金的认购采取金额认购方式，即投资者在认购基金时需按照金额进行申请，而不是按份额等其他方式，所以选A。

4.关于封闭式基金和开放式基金的区别，以下表述错误的是（）。

A.封闭式基金的基金份额数量固定，开放式基金的基金份额不固定

B.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系影响

C.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定存续期限

D.封闭式基金可进行长期投资，开放式基金则不适合长期投资

答案：D

分析：开放式基金也适合长期投资，它具有良好的流动性等特点，可满足投资者长期投资需求。A选项封闭式基金份额数量固定、开放式不固定正确；B选项开放式基金买卖价格以净值为基础不受供求关系影响正确；C选项封闭式有固定存续期、开放式无固定存续期正确。所以选D。

5.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）。

A.全面性原则

B.客观性原则

C.准确性原则

D.及时性原则

答案：C

分析：基金销售适用性应遵循全面性原则、客观性原则、及时性原则等。准确性原则不属于基金销售适用性应遵循的原则，所以选C。

6.以下不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案：D

分析：基金客户服务原则包括客户至上原则、安全第一原则、专业规范原则等。依法监管原则是基金监管的原则，不是基金客户服务原则，所以选D。

7.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.监管部门监督

答案：D

分析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督。监管部门监督不属于内部控制基本要素，所以选D。

8.以下关于基金管理人的合规管理目标，说法错误的是（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金管理人获得最大的投资收益

答案：D

分析：基金管理人合规管理目标是建立健全合规风险管理体系、有效识别和管理合规风险、促进全面风险管理体系建设等，而不是确保获得最大投资收益，投资收益受多种因素影响，不是合规管理目标，所以选D。

9.基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，不包括（）。

A.合规管理部门的功能和职责

B.合规管理部门的权限

C.合规负责人的合规管理职责

D.合规部门的人员配置

答案：D

分析：基金管理人合规政策应明确合规管理部门的功能和职责、权限，合规负责人的合规管理职责等。人员配置不属于合规政策中规定的主要内容，所以选D。

10.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。

A.不正当竞争

B.内幕交易和操纵市场

C.公平合法有序竞争

D.欺诈客户

答案：C

分析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户、不得进行内幕交易和操纵市场、要公平合法有序竞争，不正当竞争、内幕交易、操纵市场、欺诈客户都违背了诚实守信原则，所以选C。

11.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布关于A公司的不实信息，从而达到推高B公司股价的目的，以便其管理的基金获利。甲的行为违反了（）职业道德要求。

A.诚实守信

B.专业审慎

C.