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工行账户管家管理制度

一、总则

1.目的

为规范公司工行账户的管理，保障公司资金安全，提高资金使用效率，特制定本管理制度。

2.适用范围

本制度适用于公司所有涉及工行账户的相关业务操作及管理活动。

3.基本原则

安全性原则：确保工行账户资金的安全，防止出现各类风险。

合规性原则：严格遵守国家法律法规、工商银行相关规定以及公司内部制度。

准确性原则：各项账户操作数据准确无误，保障财务信息的真实可靠。

效率性原则：在确保安全合规的前提下，优化账户管理流程，提高资金使用效率。

二、账户设置与开户管理

1.账户类型

根据公司业务需求，可在工商银行开设基本账户、一般账户等。

2.开户申请

由财务部门根据业务需要提出开户申请，填写工商银行规定的开户申请表。

申请表需详细注明开户用途、预计资金流量等信息。

3.资料准备

提供公司营业执照副本原件及复印件。

法定代表人身份证明书及身份证原件及复印件。

授权委托书（如有授权办理开户）及被授权人身份证原件及复印件。

其他工商银行要求提供的资料。

4.开户审批

开户申请提交至公司管理层审批，审批通过后加盖公司公章。

将审批通过的申请资料提交至工商银行指定网点办理开户手续。

5.账户启用

开户成功后，由财务部门及时办理账户启用手续，确保账户可正常使用。

三、账户使用管理

1.资金收付规定

所有收入款项应及时足额存入工行账户，不得坐支现金。

支付款项时，应严格按照公司审批流程进行，确保支付依据合法合规。

对于重大资金支出，需提前与工商银行沟通，确保资金支付的顺利进行。

2.支票管理

支票由财务部门专人负责保管，建立支票登记簿，详细记录支票的领用、使用、作废等情况。

领用支票时，需填写支票领用申请表，注明用途、金额、收款单位等信息，并经相关审批流程批准。

支票使用后，应及时将支票存根、发票等相关凭证交回财务部门进行账务处理。

作废支票应加盖“作废”戳记，与支票存根一并保存，定期归档。

3.网银管理

开通工商银行企业网银服务，设置专人负责网银操作。

网银操作人员应妥善保管U盾、密码等安全介质，定期更换密码。

进行网银操作时，需严格按照系统提示进行，确保操作准确无误。

每日操作结束后，应及时退出网银系统，并关闭电脑。

4.账户余额管理

财务部门应定期核对工行账户余额，编制银行存款余额调节表，确保账实相符。

根据公司资金状况和业务需求，合理安排账户资金，提高资金收益。

四、账户变更管理

1.变更申请

当公司账户信息发生变更时，由相关部门提出变更申请，填写工商银行规定的变更申请表。

2.变更内容

变更内容包括账户名称、法定代表人、地址、联系方式、经营范围等。

3.资料准备

根据变更内容，准备相应的证明文件，如营业执照变更通知书、法定代表人变更证明等。

4.变更审批

变更申请提交至公司管理层审批，审批通过后加盖公司公章。

5.变更办理

将审批通过的申请资料及证明文件提交至工商银行指定网点办理变更手续。

五、账户销户管理

1.销户申请

当公司账户不再使用时，由财务部门提出销户申请，填写工商银行规定的销户申请表。

2.销户原因

详细说明销户原因，如公司业务调整、账户合并等。

3.资料准备

提供公司营业执照副本原件及复印件、法定代表人身份证明书及身份证原件及复印件、账户余额对账单等相关资料。

4.销户审批

销户申请提交至公司管理层审批，审批通过后加盖公司公章。

5.销户办理

将审批通过的申请资料提交至工商银行指定网点办理销户手续。在销户前，需确保账户内无未结清款项，如有未结清款项，需先进行清理。

六、账户安全管理

1.安全防范措施

加强对工行账户相关信息的保密工作，严禁将账户信息泄露给无关人员。

安装必要的安全防护软件，定期进行病毒查杀和系统更新。

对涉及账户操作的电脑等设备设置开机密码、屏保密码等，防止他人未经授权操作。

2.风险预警与处置

财务部门应密切关注工行账户资金动态，及时发现异常情况。

对于发现的风险预警信息，应立即进行核实，并采取相应的处置措施，如冻结账户、报警等。

定期对账户安全管理情况进行检查和评估，总结经验教训，不断完善安全管理制度。

3.应急处理预案

制定工行账户应急处理预案，明确在账户出现安全事故时的应急处理流程和责任分工。

应急处理预案应包括账户挂失、冻结、解冻等操作流程，以及与工商银行、公安机关等相关部门的沟通协调机制。

定期对应急处理预案进行演练，确保在实际发生安全事故时能够迅速、