供应链金融业务培训.pptx

供应链金融业务培训

办公软件有限公司

汇报人：

目录

壹

供应链金融基本概念

贰

供应链金融运作模式

叁

供应链金融风险管理

肆

供应链金融案例分析

伍

供应链金融未来趋势

供应链金融基本概念

壹

定义与重要性

供应链金融是通过整合供应链上下游企业，提供融资、支付结算等金融服务的模式。

供应链金融的定义

供应链金融能够优化资金流，降低企业运营成本，增强整个供应链的稳定性和竞争力。

供应链金融的重要性

参与主体

核心企业在供应链金融中扮演关键角色，通过信用背书帮助上下游企业获得融资。

核心企业

银行和非银行金融机构提供贷款、保理等金融服务，是供应链金融的重要资金提供者。

金融机构

中小企业作为供应链的组成部分，通过与核心企业的合作获得融资机会，缓解资金压力。

中小企业

第三方物流在供应链金融中负责货物的仓储和运输，确保货物安全，为融资提供实物保障。

第三方物流

业务流程

从企业需求出发，识别供应链中的融资机会，启动供应链金融项目。

供应链金融的启动

对供应链中的交易进行风险评估，制定相应的风险控制措施和管理策略。

风险评估与管理

根据供应链金融协议，合理分配资金，并确保资金的有效回收和利用。

资金的分配与回收

与传统金融对比

供应链金融更侧重于对整个供应链的信用评估，而传统金融主要关注单一企业的财务状况。

01

供应链金融通过缩短账期和优化支付流程，提高了资金流转速度，与传统金融相比更为高效。

02

供应链金融服务对象不仅包括核心企业，还包括其上下游的中小企业，而传统金融服务更集中于大企业。

03

供应链金融通过整合供应链资源，降低了中小企业的融资成本，提高了融资的可得性。

04

风险评估差异

资金流转速度

服务对象范围

融资成本与可得性

供应链金融运作模式

贰

核心企业模式

核心企业通过信用传递，为上下游中小企业提供融资支持，增强整个供应链的稳定性。

信用传递机制

01

核心企业利用自身信用，帮助供应商通过订单获得银行贷款，加速资金流转，促进交易完成。

订单融资模式

02

平台模式

01

供应链金融是银行和金融机构为供应链中的企业提供融资服务，以缓解资金压力。

02

通过优化资金流，供应链金融能提高整个供应链的效率和稳定性，降低运营成本。

供应链金融的定义

供应链金融的重要性

保理模式

金融机构对供应链中的核心企业及其上下游企业进行信用评估，确定授信额度。

信用评估与授信

企业通过银行或金融机构进行货款结算，金融机构对资金流进行监控和管理。

资金结算与管理

需要资金的企业向金融机构提交融资申请，金融机构审批后发放贷款。

融资申请与审批

01

02

03

应收账款融资

核心企业利用自身资金优势，对供应链资金流进行有效管理，确保资金高效运转。

资金流管理

核心企业通过信用传递，为上下游中小企业提供信用背书，降低融资成本。

信用传递机制

供应链金融风险管理

叁

风险识别

供应链金融通过真实交易背景降低信用风险，而传统金融更侧重财务报表分析。

风险评估差异

01

供应链金融可实现资金快速流转，满足企业即时需求，传统金融则流程较长。

资金使用效率

02

供应链金融服务覆盖整个产业链，传统金融则更多面向单一企业或个人。

服务对象范围

03

供应链金融通过产业链合作降低融资成本，传统金融成本相对较高。

融资成本对比

04

风险评估

核心企业在供应链金融中扮演关键角色，通过信用背书帮助上下游企业获得融资。

核心企业

01

02

03

04

银行和非银行金融机构提供贷款、保理等服务，是供应链金融的资金提供者。

金融机构

物流公司通过提供仓储、运输等服务，确保货物安全，协助完成供应链金融的实物交付。

物流服务提供商

中小企业作为供应链的组成部分，通过与核心企业的合作，获得金融机构的融资支持。

中小企业

风险控制策略

核心企业通过信用传递，为上下游中小企业提供信用背书，降低融资成本。

信用传递机制

01

核心企业利用自身资金优势，对供应链资金流进行集中管理，提高资金使用效率。

资金集中管理

02

法律法规与合规

供应链金融是通过整合供应链上下游企业信息，为中小企业提供融资服务的金融模式。

供应链金融的定义

01

供应链金融能够缓解中小企业融资难题，提高资金流转效率，增强整个供应链的稳定性。

供应链金融的重要性

02

供应链金融案例分析

肆

成功案例分享

在供应链金融启动阶段，银行或金融机构会评估核心企业的信用状况和供应链稳定性。

供应链金融的启动阶段

金融机构根据评估结果向供应链中的中小企业提供授信额度，并进行融资操作。

授信与融资阶段

在供应链金融业务中，金融机构通过监控货物流转和销售回款来确保资金的安全回收和结算。

资金回收与结算阶段

失败案例剖析

服务对象范围

风险评估差异

03

供应链金融服务对象更广泛，包括中小企业，而传统金融主要面向大企