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金融机构反洗钱专题培训大纲

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目录

01

反洗钱政策与法规解读

02

反洗钱岗位职责与操作实务

03

反洗钱技术工具与案例分析

04

培训效果强化与考核机制

05

社会责任与公众宣传

01

反洗钱政策与法规解读

新《反洗钱法》核心修订要点

强化了金融机构的反洗钱义务和责任

01

明确了金融机构在客户身份识别、资料保存、交易监测等方面的具体要求，并加大了对违规行为的处罚力度。

拓宽了反洗钱监测范围

02

将洗钱行为扩展到包括恐怖融资、非法集资、毒品犯罪等更广泛的犯罪类型，提高了反洗钱工作的针对性和有效性。

加强了部门协作和信息共享

03

强化了反洗钱监管部门之间的协调合作，建立了信息共享机制，提高了反洗钱工作的效率和准确性。

引入风险评估和风险管理机制

04

要求金融机构根据洗钱风险状况建立相应的风险评估和风险管理机制，并定期开展风险评估。

交易监测和报告制度

金融机构应建立健全的交易监测和报告制度，对可疑交易进行实时监测和报告，以便及时发现和防止洗钱行为。

内控和风险管理机制

金融机构应建立完善的内控和风险管理机制，确保反洗钱工作的有效开展和合规经营。

资料保存和保密制度

金融机构应妥善保存客户身份资料和交易记录，确保信息的完整性和可追溯性，并严格保守客户秘密。

客户身份识别制度

金融机构必须建立有效的客户身份识别制度，了解客户的真实身份和交易目的，防止不法分子利用金融机构进行洗钱活动。

金融机构法定义务与监管要求

国际反洗钱标准与国内实践对比

FATF反洗钱标准

01

介绍了FATF（金融行动特别工作组）制定的国际反洗钱标准，包括客户身份识别、风险评估、交易监测等方面的要求。

国内外反洗钱制度比较

02

对比了国内外反洗钱制度的异同点，包括法律体系、监管机制、处罚力度等方面。

我国反洗钱工作的实践和挑战

03

总结了我国在反洗钱工作中取得的成效和经验，分析了当前面临的挑战和问题，如反洗钱意识不足、技术手段落后等。

国际合作与信息共享

04

介绍了我国在反洗钱国际合作方面的成果和经验，强调了加强国际合作和信息共享的重要性。

02

反洗钱岗位职责与操作实务

客户身份识别（KYC）流程与技巧

客户信息收集

全面收集客户身份信息、职业信息、交易目的等，确保客户信息真实、准确、完整。

风险评估与分类

根据客户身份、交易行为、资金来源等因素，进行风险评估，划分客户风险等级。

持续监控与更新

定期对客户信息进行复审和更新，确保客户信息的持续有效性和准确性。

技巧提升

通过案例分析、经验分享等方式，提高员工识别可疑客户的能力。

建立完善的交易监测系统，对客户交易进行实时监测，发现异常交易及时预警。

对预警信息进行分析、识别，确定可疑交易，并按照规定程序进行报告。

可疑交易报告应包含交易双方信息、交易时间、交易金额、交易方式等详细信息。

确保可疑交易报告的保密性，同时加强与相关部门的协作，共同打击洗钱行为。

可疑交易监测与报告机制

交易监测

预警处理

报告内容

保密与协作

高风险客户识别

密切关注具有高风险特征的客户，如政治关联人士、涉及大额资金交易的客户等。

高风险客户与业务场景应对策略

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业务风险评估

对高风险业务进行全面风险评估，制定针对性的风险控制措施。

02

强化尽职调查

对高风险客户和业务进行更为严格的尽职调查，确保业务合法合规。

03

拒绝可疑业务

在风险可控的前提下，拒绝与可疑客户或业务往来，避免涉入洗钱风险。

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03

反洗钱技术工具与案例分析

大数据与AI在反洗钱中的应用

大数据技术

利用大数据技术对海量数据进行存储、分析和挖掘，发现异常交易行为，提高识别洗钱活动的准确性。

人工智能算法

实时监控系统

通过机器学习、深度学习等算法，对交易数据进行智能分析，识别洗钱模式，提升反洗钱效率。

运用大数据和AI技术，建立实时监控系统，对交易进行实时监测和预警，及时发现和防范洗钱风险。

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3

典型洗钱案例拆解与警示

案例一

某银行通过虚假交易洗钱，该案例揭示了银行在反洗钱工作中的漏洞和不足，强调了加强内部控制和风险管理的重要性。

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01

案例二

某企业利用第三方支付平台进行洗钱，该案例展示了不法分子如何利用支付平台漏洞进行非法资金转移，提示支付机构需加强客户身份识别和交易监控。

案例三

某跨境洗钱案，该案例揭示了洗钱活动的跨国性和复杂性，强调了加强国际合作和信息共享的重要性。

跨部门协作与信息共享机制

跨部门协作

加强金融机构与公安、海关、税务等部门的协作，形成合力，共同打击洗钱犯罪。

信息共享机制

建立信息共享平台，及时分享可疑交易信息和洗钱案例，提高反洗钱工作的效率和准确性。

保密与隐私保护

在跨部门协作和信息共享过程中，需加强信息保密和隐私保护，确保合法合规使用信息，