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增强黑白名单法律合规性审查制

增强黑白名单法律合规性审查制

一、增强黑白名单法律合规性审查制的必要性

在数字化治理与市场经济深度融合的背景下，黑白名单制度作为信用监管的核心工具，其法律合规性审查的强化已成为规范市场秩序、保障主体权益的迫切需求。当前，黑白名单的制定与执行存在标准模糊、程序缺失、救济不足等问题，导致部分市场主体因名单误列或滥用遭受不公待遇，甚至引发行政诉讼。因此，构建系统化、透明化的合规审查机制，既是法治政府建设的必然要求，也是优化营商环境的现实路径。

（一）明确黑白名单的法律属性与边界

黑白名单的法律效力需通过合规性审查予以界定。从行政法视角看，通常涉及行政处罚或信用惩戒，其设定须遵循《行政处罚法》关于处罚种类的法定原则；白名单则多属行政奖励或政策倾斜，需符合公平竞争审查要求。实践中，部分地方将行业自律性名单与行政名单混同，或通过规范性文件创设惩戒措施，存在越权风险。合规审查应首先厘清名单性质，区分行政性名单与市场性名单，确保前者严格受法律保留原则约束，后者不得变相增设义务或剥夺权利。

（二）统一名单制定标准与程序规范

当前黑白名单的纳入标准差异显著，部分地区以“未及时年报”等轻微瑕疵列入，或设置“纳税额达标”等歧视性白名单门槛。合规审查需推动标准法定化，例如限定事由为严重违法失信行为，并建立负面清单管理；白名单应聚焦公共服务领域，避免成为地方保护工具。程序上，需嵌入听证、异议复核等环节，确保名单生成前履行告知义务、名单公示后提供申诉渠道，防止“暗箱操作”。

（三）完善名单动态调整与退出机制

静态化管理是黑白名单失效的主因之一。合规审查需强制要求建立定期评估制度：对主体，若整改期满且无新违法行为，应自动移出名单；对白名单主体，需动态监测其持续合规能力，取消“终身制”特权。此外，应探索名单的跨区域互认规则，避免因标准不一导致市场主体跨域经营受阻。

二、黑白名单法律合规性审查的实施路径

增强合规性审查需从立法、执法、多维度协同推进，通过技术赋能与制度创新，构建全链条审查体系。

（一）立法层面：健全审查基准与配套规则

国家层面需出台《黑白名单管理办法》，明确名单的定义、权限、程序及救济等基本框架。重点包括：一是禁止行政机关委托第三方机构直接认定名单，防范权力外包；二是要求名单制定机关同步发布“合规性说明”，列明法律依据及事实证据；三是建立与地方的清单备案制度，防止地方滥用自主权。例如，可参照欧盟《通用数据保护条例》的“设计合规”理念，将合法性审查嵌入名单设计阶段。

（二）执法层面：构建多部门协同审查机制

黑白名单涉及市场监管、税务、金融等多领域，需打破部门壁垒。建议由行政部门牵头成立合规审查会，联合法律专家、行业代表对拟发布名单开展联合评审。审查重点包括：一是名单事项是否超出《全国失信惩戒措施基础清单》范围；二是惩戒措施是否遵循比例原则（如不得因拖欠物业费限制子女入学）；三是技术性指标（如数据采集方式）是否符合《个人信息保护法》。对于争议较大的名单，可引入社会风险评估程序。

（三）层面：强化行政诉讼与检察监督

机关应通过典型案例明确裁判规则。例如，对行政机关未履行告知程序即列入的行为，应依法撤销；对市场主体提起的“白名单歧视”诉讼，需审查准入标准的合理性。检察机关可依托行政公益诉讼职能，对违法名单开展专项监督。2023年某省检察院针对“环保违规增设排污限制”的检察建议，即为合规审查的实践范例。

三、国内外经验对合规性审查的启示

域外制度与国内试点为黑白名单合规性审查提供了差异化参考，需结合本土法治环境选择性吸收。

（一）信用评级的法律规制经验

《公平信用报告法》对信用（如不良征信记录）设置了严格审查程序：一是数据来源需经联邦贸易会认证；二是消费者享有免费查询和争议权；三是负面信息保存期限不得超过7年。其“权利救济优先”理念值得借鉴，但需注意其市场化运作模式与我国行政主导传统的差异，避免生搬硬套。

（二）欧盟《通用数据保护条例》的合规启示

GDPR对自动化决策（如算法生成）的规制具有前瞻性，要求必须提供人工复核渠道，并禁止仅依据数据画像作出不利决定。我国可吸收其“技术合规”思路，要求智能名单系统内置法律校验模块，例如自动拦截缺乏法律依据的惩戒措施。

（三）国内自贸试验区的创新实践

上海自贸区推行的“黑白名单双轨制”具有参考价值：严格遵循统一标准，白名单则通过“行业公约+政府备案”方式灵活管理。深圳前海试点的“名单异议在线仲裁机制”，通过第三方平台快速化解争议，缩短了救济周期。此类需警惕“地方先行”与法制统一的冲突，需通过授权确保合法性。

（四）行业自律组织的补充作用

中国互联网金融协会的“网贷共享平台”表明，行业自律组织