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风险管理习题+参考答案

一、单选题（共53题，每题1分，共53分）

1.借款人所处行业前景较好，借款人处于行业上游地位，具有一定竞争优势，划入（）类贷款。

A、关注1

B、正常2

C、正常1

D、正常3

正确答案：D

2.商业银行（）负责审批流动性风险信息披露内容，确保披露信息的真实性和准确性。

A、董事会

B、高级管理层

C、风险管理委员会

D、监事会

正确答案：A

3.贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的（），并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制，监督贷款资金按约定用途使用。

A、提款条件

B、担保条件

C、还款方式

D、使用条件

正确答案：A

4.下列选项中，关于个人外汇账户及外汇现钞管理的表述，不正确的是（）。

A、境外个人在境内直接投资，经外汇局核准，可以开立外国投资者专用外汇账户

B、外汇储蓄账户的收支范围为非经营性外汇收付、本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转

C、直接投资项目获得国家主管部门批准后，境外个人可以将外国投资者专用外汇账户内的外汇资金划入外商投资企业资本金账户

D、境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境外个人外汇储蓄账户进行管理

正确答案：D

5.下列商业银行大额风险暴露监管要求错误的是（）。

A、商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的15%

B、商业银行对一组非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的20%

C、商业银行对同业单一客户或集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的25%

D、商业银行对单一不合格中央交易对手清算风险暴露、非清算风险暴露均不得超过一级资本净额的25%

正确答案：A

6.巴塞尔新资本协议在（）通过。

A、2001年

B、2004年

C、2003年

D、1988年

正确答案：B

7.银行业金融机构（）应当将关注和维护金融消费者的合法权益作为重要职责之一，并确保高级管理层有效履行相应职责。

A、董事会

B、高级管理层

C、股东会

D、监事会

正确答案：A

8.商业银行市场风险类指标是衡量商业银行因（）而面临的风险。

A、国际收支变化

B、贷款规模变化

C、价格和汇率变化

D、汇率和利率变化

正确答案：D

9.根据《江苏省农村信用社联合社信息安全管理办法（试行）》规定，重要系统超级管理员用户口令应不低于8位，并由数字、字母和特殊字符混合编成，须（）更换。

A、每月度

B、每年度

C、每季度

D、每半年

正确答案：C

10.拥有本行董、监事席位的股东，或直接、间接、共同持有或控制本行（）以上股份或表决权的股东出质本行股份，事前须向本行董事会申请备案，说明出质的原因、股权数额、质押期限、质押权人等基本情况。

A、10

B、2

C、1

D、5

正确答案：B

11.据《江苏省农村商业银行系统资金业务风险限额管理工作指引(试行)》,自营资金业务风险限额指标体系中，市场风险指标包括：（）、（）、止盈止损限额。

A、偏离度限额

B、风险限额

C、偏离度限额和风险限额

D、以上全是

正确答案：C

12.项目融资中，贷款人应当对（）进行动态监测，当账户资金流动出现异常时，应当及时查明原因并采取相应措施。

A、借款人应收账款

B、抵质押物

C、项目支付用途

D、项目收入账户

正确答案：D

13.下列第（）向不属于农商行业务条线的声誉风险管理职责。

A、及时报告可能触发声誉事件的有关情况

B、负责本条线业务或产品声誉风险的事前控制和防范

C、会同和协助相关部门共同处置本条线业务或产品引发的声誉事件和风险

D、牵头实施新闻危机管理工作，包括新闻危机的监测、分析、报告和处置

正确答案：D

14.商业银行流动性缺口率为（）天内表内外流动性缺口与到期表内外流动性资产之比。

A、120

B、90

C、60

D、30

正确答案：B

15.根据《江苏省农村商业银行系统金融创新业务风险评估管理办法（试行）》规定，金融创新业务投产运营后，应在满一个周期后的（）个月内完成风险后评价工作。

A、12

B、1

C、3

D、6

正确答案：B

16.商业银行风险管理的第三道防线包括（）。

A、运营管理部门

B、审计部门

C、风险管理部门

D、业务部门

正确答案：B

17.《中国银保监会办公厅关于推进农村商业银行坚守定位强化治理提升金融服务能力的意见》（银保监办发〔2019〕5号）规定，农村商业银行经营定位指标中大额贷款占比应逐年下降直至低于（）

A、30%

B、20%

C、50%

D、40%

正确答案：A

18.下列哪一项不是巴塞尔新资本协议的支柱内容（）。

A、信息披露

B、最低资本要求

C、外部监管

D、盈利能力

正确答案：D

19.风险管理报告按报送时间以及报送内容的不同分为综合报告和（）报告。

A、行业

B、专题

C、项目

D、预警

正确答案：