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投资风险管理策略知识点精讲卷

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1.请首先在试卷的标封处填写您的姓名，身份证号和地址名称。

2.请仔细阅读各种题目，在规定的位置填写您的答案。

一、判断题

1.投资风险管理是投资过程中必不可少的环节。

答案：正确

解题思路：投资风险管理旨在识别、评估、监控和应对投资过程中可能出现的风险，保证投资目标的实现。因此，它是投资过程中不可或缺的一部分。

2.投资风险管理主要是针对市场风险进行控制。

答案：错误

解题思路：投资风险管理不仅包括市场风险，还包括信用风险、流动性风险、操作风险等多种风险。市场风险只是其中之一。

3.信用风险与市场风险在性质上是相同的。

答案：错误

解题思路：信用风险是指债务人无法履行债务的风险，而市场风险是指由于市场价格波动导致投资损失的风险。两者的性质和原因不同。

4.投资者在进行风险管理时，应优先考虑系统性风险。

答案：正确

解题思路：系统性风险是指整个市场或经济系统面临的风险，对多数投资都有影响，难以通过分散投资来规避。因此，投资者应优先考虑系统性风险。

5.风险管理策略包括风险规避、风险转移、风险控制、风险承担四种。

答案：正确

解题思路：这四种策略是风险管理的基本方法。风险规避是通过避免特定风险来减少损失；风险转移是通过保险、担保等方式将风险转嫁给第三方；风险控制是通过采取措施降低风险发生的可能性和影响；风险承担则是接受风险并准备好应对其发生的准备。

二、选择题

1.以下哪项不属于投资风险？

A.市场风险

B.利率风险

C.信用风险

D.投资者心理风险

解题思路：投资风险通常指的是与投资活动相关的风险，包括市场风险、利率风险和信用风险等。投资者心理风险虽然与投资者心理状态相关，但它通常被视为投资决策的外部因素，因此不属于传统的投资风险范畴。

答案：D.投资者心理风险

2.在投资风险管理中，以下哪种方法可以降低风险？

A.投资分散

B.加杠杆

C.短期投资

D.恒定投资比例

解题思路：投资分散是一种常见的风险管理方法，通过将资金分配到不同的资产类别中，可以减少单一资产或市场波动对整体投资组合的影响。加杠杆、短期投资和恒定投资比例不一定能有效降低风险，有时甚至可能增加风险。

答案：A.投资分散

3.以下哪种风险不属于非系统性风险？

A.公司内部风险

B.行业风险

C.地区风险

D.国家风险

解题思路：非系统性风险是指特定于某个公司或行业的风险，与整个市场或经济体系的风险无关。国家风险通常与整个国家的政治、经济和社会状况相关，属于系统性风险。

答案：D.国家风险

4.投资者心理风险是指投资者在投资过程中可能面临的心理压力和情绪波动，以下哪项不属于心理风险？

A.恐慌情绪

B.过度乐观

C.盲目跟风

D.耐心持有

解题思路：耐心持有是一种积极的投资态度，与心理风险相反。恐慌情绪、过度乐观和盲目跟风都是可能导致投资决策失误的心理因素。

答案：D.耐心持有

5.在以下哪种情况下，风险承担策略最为合适？

A.预期收益较低，风险承受能力较高

B.预期收益较高，风险承受能力较低

C.预期收益较高，风险承受能力较高

D.预期收益较低，风险承受能力较低的

解题思路：风险承担策略应该与投资者的风险承受能力和预期收益相匹配。在预期收益较高且风险承受能力也较高的情形下，投资者可以采取较为激进的风险承担策略。

答案：C.预期收益较高，风险承受能力较高

三、填空题

1.投资风险管理的主要目的是______。

答案：控制投资过程中的不确定性和潜在损失，以实现投资目标的最大化。

2.市场风险主要包括______、______、______等。

答案：利率风险、汇率风险、股票和债券价格波动风险。

3.信用风险包括______、______、______等。

答案：违约风险、信用证风险、结算风险。

4.风险规避、风险转移、风险控制、风险承担四种策略中，______策略适合风险承受能力较低的投资者。

答案：风险规避。

5.在进行风险管理时，应遵循______、______、______的原则。

答案：全面性、针对性、有效性。

答案及解题思路：

答案：

1.控制投资过程中的不确定性和潜在损失，以实现投资目标的最大化。

2.利率风险、汇率风险、股票和债券价格波动风险。

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