2025年中级银行从业资格之《中级个人理财》通关试题库附答案详解【培优】.docxVIP

2025年中级银行从业资格之《中级个人理财》通关试题库

第一部分单选题(50题)

1、商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于（）。

A.个人理财业务

B.理财顾问服务

C.理财咨询业务

D.投资规划服务

【答案】：A

【解析】本题可根据各选项所涉及的概念，分析题干中描述的服务活动所属的类别。选项A：个人理财业务个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。题干中明确表述的“商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动”与个人理财业务的定义完全相符，所以该选项正确。选项B：理财顾问服务理财顾问服务只是个人理财业务中的一部分，它侧重于为客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，但并不涵盖资产管理等方面，不能完整地对应题干中所描述的所有服务活动，所以该选项错误。选项C：理财咨询业务理财咨询业务主要是提供关于理财的相关咨询信息，通常并不包含财务规划、资产管理等全面的专业化服务，范围较窄，无法涵盖题干所表述的服务内容，所以该选项错误。选项D：投资规划服务投资规划服务主要聚焦于为客户制定投资计划，帮助客户选择合适的投资产品和投资时机等，仅是题干中所提到的一系列服务活动中的一部分，不能代表整个服务范畴，所以该选项错误。综上，本题正确答案是A。

2、商业银行于每一会计年度终了编制的本年度个人理财业务报告和相关报表应于下一年度的（）月底前报中国银行业监督管理委员会。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B

【解析】本题考查商业银行个人理财业务报告和相关报表的报送时间规定。依据相关规定，商业银行于每一会计年度终了编制的本年度个人理财业务报告和相关报表应于下一年度的2月底前报中国银行业监督管理委员会。所以本题正确答案选B。

3、李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。他准备采用教育储蓄的方式进行。为此，他向理财师咨询有关问题。

A.21571

B.22744

C.23007

D.23691

【答案】：D

【解析】本题主要描述了李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一开支，准备采用教育储蓄方式并向理财师咨询相关问题，随后给出了四个选项A.21571、B.22744、C.23007、D.23691，正确答案为D。因题目中未提供具体的计算条件及推理依据等信息，无法进一步详细阐述得出答案D的具体过程，但可知在本题所涉及的教育储蓄筹备大一开支的情境下，通过相应的计算或推理可确定正确答案为23691。

4、下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是（）。

A.①②③④

B.③②④①

C.①④②③

D.①②④③

【答案】：C

【解析】本题是一道关于明确理财目标具体步骤排序的选择题。解题的关键在于判断各个选项中步骤排序的正确性。对于此类排序题，需要有正确的逻辑顺序认知。在本题中，正确的排序为①④②③，即选项C。而选项A的①②③④、选项B的③②④①、选项D的①②④③所呈现的步骤排序均不符合明确理财目标的正确逻辑顺序。所以本题正确答案是C。

5、假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A.33339

B.43333

C.58489

D.44386

【答案】：C

【解析】本题可根据普通年金现值公式来计算每年末至少收回的金额。步骤一：计算初始投资在第三年年末的终值本题中投资分为两部分，第一部分是第一年年初投资\(100000\)元，由于是第一年年初投资，到第三年年末，这笔投资复利计息\(3\)期；第二部分是第二年年初追加投资\(50000\)元，到第三年年末，这笔投资复利计息\(2\)期。根据复利终值公式\(F=P(1+r)^n\)（其中\(F\)为终值，\(P\)为本金，\(r\)为年利率，\(n\)为期数）分别计算两笔投资在第三年年末的终值：第一笔投资\(100000\)元在第三年年末的终值\(F_1=100000\times(1+10\%)^3=100000\times1.331=133100\)（元）第二笔投资\(50000\)元在第三年年末的终值\(F_2=50000\times(1+10\%)^2=50000\times1.21=60500\)（元）两笔投资在第三年年末的终值之和为\(F=F_1+F_2=133100+60500=193600\)（元）步骤二：设每年末收回金额为\(A\)元，根据普通年金终值公式列方程求解普通年金终值公式为\(F=A\times\frac{(1+r)^n1}{r}\)（其中\(F\)为年金终值，\(A\)为年金，