加强数字普惠金融领域的风险防控与监管体系建设.docxVIP

加强数字普惠金融领域的风险防控与监管体系建设

目录

内容简述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1.1研究背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1.1.1数字普惠金融发展现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

1.1.2风险防控的重要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

1.1.3监管体系建设的必要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

1.2国内外研究现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11

1.2.1国外研究综述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

1.2.2国内研究综述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

1.3研究内容与方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

1.3.1主要研究内容．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

1.3.2研究方法选择．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17

数字普惠金融风险识别与分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

2.1风险类型界定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

2.1.1操作风险识别．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

2.1.2信用风险识别．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

2.1.3法律风险识别．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

2.1.4数据安全风险识别．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27

2.2风险成因剖析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

2.2.1技术因素．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

2.2.2制度因素．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33

2.2.3市场因素．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

2.2.4管理因素．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36

数字普惠金融风险防控策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

3.1技术层面防控措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38

3.1.1大数据技术应用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

3.1.2人工智能技术应用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

3.1.3区块链技术应用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

3.2制度层面防控措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43

3.2.1完善法律法规体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44

3.2.2加强行业自律．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45

3.2.3健全信息披露机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46

3.3管理层面防控措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47

3.3.1强化内部控制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．48

3.3.2提升风险管理能力．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．52

3.3.3加强人员培训．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．53

数字普惠金融监管体系建设．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．55

4.1监管模式创新．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．