内蒙古2025年下半年基金从业资格：最优资本结构考试试卷.docVIP

内蒙古2025年下半年基金从业资格：最优资本结构考试试卷

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、商业银行超额储备的持有形式一般不包括__。

A．股票

B．基金

C．短期国债

D．高等级公司债券

2、下列各因素中，会影响基金分红的因素包括__。

A．基金分红政策

B．基金的持股集中度

C．留存收益

D．基金行业投资集中度

3、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为____(基金上市首日除外)。

A：5%

B：10%

C：15%

D：20%

4、、是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。

A：资产配置

B：股票投资组合管理

C：债券投资组合管理

D：基金绩效衡量

5、为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持__原则。

A．连续性

B．有效性

C．依法监管

D．审慎监管

6、基金销售费用包括基金的__。

A．申购费

B．认购费

C．赎回费

D．销售服务费

7、下列关于股票性质的描述正确的是__。

A．股票所代表的权利本来不存在

B．股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的

C．股票是设权证券

D．股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式

8、基金监管部对基金销售的日常持续监管主要包括__。

A．对基金销售机构的资格审核

B．对基金销售机构高级管理人员的资格审核

C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管

D．对基金销售各环节的监管

9、基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向__支付基金收益。

A．基金自律组织

B．基金监管部门

C．基金托管人

D．基金份额持有人

10、目前，基金公司的架构基本上都是__。

A．投资一体化

B．营销一体化

C．投资和营销一体化

D．研发和营销一体化

11、《证券法》中对证券交易所的规定内容不包括____

A：投资者开立证券账户的规定

B：交易所的组织架构及从业人员的规定

C：设立风险基金的规定

D：证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原则

12、____在预测过程中的分析难度和预测的适当时间范围不同，也要求更高的预测技能，由此得到的预测结果在一定程度上也更有价值。

A：历史数据法

B：情景综合分析法

C：截面分析法

D：情景局布综合分析法

13、信息管理平台应用系统的支持系统规范中，__应当报中国证监会备案。

A．系统投入使用

B．系统重大升级

C．年度技术风险评估的报告

D．用户密码修改

14、下列基金公司，投资者应重点关注的有__。

A．策略执行有力的基金公司

B．风格鲜明的基金公司

C．投资理念清晰的基金公司

D．个别基金经理业绩突出的基金公司

15、__是一种被动管理的基金，其整体风险系数更高些。

A．股票型基金

B．债券型基金

C．指数型基金

D．货币市场基金

16、基金是____信托的一种。

A：商业信托

B：金融信托

C：民事信托

D：公益信托

17、下列关于基金托管费的说法正确的是__。

A．股票型基金的年托管费率一般为0.25%

B．指数型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间

C．债券型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间

D．货币市场基金的年托管费率一般为0.1%

18、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。

A．过往业绩

B．从业经验

C．投资理念

D．操作风格

19、开放式基金的代销方式，应通过__等代销机构进行。

A．证券公司

B．保险公司

C．银行

D．独立投资顾问

20、世界上最早、最有影响的股价指数是__。

A．道-琼斯股票价格平均指数

B．金融时报指数

C．日经指数

D．纳斯达克指数

21、考察基金公司风险控制能力的要点包括__。

A．公司风险控制理念

B．投资风险控制的情况

C．公司合规经营情况

D．公司风险控制组织架构情况

22、考察基金公司投资和研究能力的要点包括__。

A．公司投资和研究人员情况

B．公司投资和研究架构情况

C．公司投资和研究的理念、方法及流程情况

D．公司信息披露情况

23、基金销售的__要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。

A．规范性

B．专业性

C．服务性

D．适用性

24、基金按____，可分为封闭式基金和开放式基金。____

A：投资标的划分

B：基金的组织形式不同

C：投资目标划分

D：是否可自由赎回和基金规模是否固定

25、契约型证券投资基金的投资者享有__。

A．投资管理决策权

B．资产配置管理权

C．基金资产保管权

D．基金收益所有权

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5