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高净值客户的财富管理和风险管理

目录

高净值客户的财富管理和风险管理（1）．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

一、内容简述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

（一）高净值客户定义与特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

（二）财富管理的重要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

（三）风险管理的必要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

二、财富管理策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

（一）资产配置．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10

资产配置原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

资产配置方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

（二）投资组合管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

投资组合构建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

投资组合调整．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

三、风险管理框架．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

（一）风险识别．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

市场风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

信用风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

流动性风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

（二）风险评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

风险量化分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

风险定性分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

（三）风险控制与缓解．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

四、财富管理实践案例．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32

（一）成功案例分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

（二）失败案例剖析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

（三）经验教训总结．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

五、专业服务与支持．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

（一）专业团队构成．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42

理财顾问．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43

投资经理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46

风险管理专家．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47

（二）服务流程与规范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．48

（三）客户沟通与反馈机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50

六、未来展望与趋势分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．51

（一）金融科技在财富管理中的应用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．52

（二）全球资产配置趋势．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．55

（三）风险管理的新挑战与机遇．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．56

高净值客户的财富管理和风险管理（2）．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．58

内容概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．58

1.1研究背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．