综合业务系统介绍2008.4.pptVIP

综合业务系统介绍;主要内容;总体介绍;特点之一：

数据大集中的系统构架;业务架构示意图;特点之二：

统一的会计核算体系;特点之三：

方便灵活的客户效劳方式;业务和载体;公共业务介绍;公共业务;会计核算框架;清算框架;账务核算体系;会计科目;科目号;业务代号;业务代号别名;分户账账号;对私业务分户账账号〔一〕;对私业务分户账账号〔二〕;对公业务分户账账号;会计凭证;交易流水;登记簿;会计报表;错帐处理;挂失业务;内部帐〔一〕;内部帐〔二〕;机构号;银行机构管理为树状结构，根据不同性质分为营业机构、帐务机构、管理机构。

营业机构为非独立核算对外营业单位。该机构没有自己的内部帐，所有涉及到内部帐的业务处理都使用其上级机构的内部帐。营业机构只管理自己的客户分户。

帐务上独立核算的机构称之为帐务机构。该类机构有自己一套独立的内部帐，每日日终需要产生自己的科目总帐。

管理机构主要职责为汇总全辖范围内的报表。管理机构没有自身的帐务。

虚拟机构没有会计帐，相对于管理机构。外围外挂系统一般使用虚拟机构。每个外围外挂的前置机需要一个虚拟机构号。虚拟机构的作用：1.说明交易的原始发起点。2.在本系统中用于报文加密的索引。;柜员管理概述;柜员管理;柜员权限是由柜员营业机构号、帐务机构号、柜员类型代号、柜员所属部门、柜员级别、交易组别、现金交易限额和转帐交易限额等要素决定。

柜员权限范围：总行设置维护交易组别和柜员类型，包括每种柜员类型可处理的交易范围及交易金额〔包括现金和转帐〕的最高上限。分行和支行可对所辖机构的柜员权限进行具体分配。

柜员权限的控制类型：一类是对系统交易无条件授权，另一类是指定条件授权。交易的授权由交易权限表控制。1〕无条件授权即由系统对一些交易进行无条件强制授权，由业务主管或会计主管柜员授权前方可完成业务处理。2〕指定条件授权：分为本机构授权和远程授权。本机构授权是指柜员在办理业务交易时由其他柜员对超限额〔转帐金额和现金金额〕或其他规定情况进行授权。而远程授权是指对特殊业务由非本营业网点的高级柜员别授???后完成交易处理。由营业网点通过系统向上级管理部门发出授权请求，申请授权码。上级管理部门审核后生成授权码，并通知申请机构输入授权码前方可完成对该笔交易处理处理。;柜员级别2;现金管理概述;在新系统中，由库管员负责库房现金的出入库登记管理。现金库管员设立现金出入库登记簿、现金明细登记簿，并按币种和券别进行登记。

操作柜员负责尾箱现金的收付登记管理、系统按柜员尾箱设立帐户，按币种、金额进行核算；在柜员进行现金交易时，自动登记现金收付登记簿。

系统内现金调拨均通过运送中现金科目作为过渡，并登记运送中现金登记簿。营业终了，系统检查运送中现金科目余额情况。运送中现金科目当日余额为零。

系统内现金出、入库以及柜员与库管员之间的现金领解；系统内现金出库，由出库方库管员发起交易；系统内现金入库，由入库方库管员发起交易；

柜员间现金调拨；柜员从库管员领用现金或向库管员上缴现金，由库管员发起交易；柜员间现金调拨由现金调出柜员发起交易。;柜员现金尾箱结构;;凭证管理概述;抵〔质〕押物的管理;客户信息管理;客户号和业务以及帐户的关系表;对私客户根本信息内容;对公客户根本信息内容;参数管理概述;批量处理概述;批量处理的主要工程;批量处理的主要工程;批量处理的主要工程;批量处理的主要工程;系统监督机制

;密码管理:系统对柜员密码有效期管理，可以根据管理要求设置密码有效期，由系统到期提示柜员修改密码。柜员密码逾期将不予进入系统。

事中监督:系统为独立帐务监督系统，即要求在营业当日，根据前端的交易日志、柜员的业务凭证和业务流水，在事中监督系统对事先定义的需要复核的交易〔目前主要对涉及柜员单人临柜处理的与资金变动相关的交易〕，通过换人进行两次录入，确保当日帐务处理准确性。系统支持未监督明细以及监督过失登记。;第五局部

系统演示及公共交易介绍;谢谢大家！