非法集资的法律法规(3篇).docx

第1篇

一、引言

非法集资是指未经有关部门依法批准，通过不正当的途径和手段，向社会公众募集资金的行为。这种行为严重扰乱了金融秩序，损害了投资者的合法权益，对社会稳定和经济发展造成了严重影响。为了打击非法集资，我国制定了一系列法律法规，本文将对这些法律法规进行梳理和分析。

二、非法集资的定义及特征

1.定义

非法集资是指未经有关部门依法批准，通过不正当的途径和手段，向社会公众募集资金的行为。主要包括以下几种形式：

（1）非法发行股票、债券、彩票、投资基金等证券；

（2）非法吸收公众存款；

（3）非法集资诈骗；

（4）其他非法集资行为。

2.特征

（1）非法性：未经有关部门依法批准，擅自设立金融机构或从事金融业务；

（2）公开性：面向社会公众募集资金；

（3）欺骗性：以虚假的投资项目、高额回报为诱饵，误导投资者；

（4）风险性：投资者无法收回本金或获得预期收益。

三、非法集资的法律责任

1.刑事责任

根据《中华人民共和国刑法》及相关司法解释，非法集资行为可能构成以下几种犯罪：

（1）非法吸收公众存款罪；

（2）集资诈骗罪；

（3）擅自发行股票、债券罪；

（4）擅自设立金融机构罪。

2.民事责任

非法集资行为侵害了投资者的合法权益，投资者可以依法向人民法院提起诉讼，要求返还本金、赔偿损失。同时，非法集资行为人还需承担相应的民事责任。

3.行政责任

非法集资行为人需承担以下行政责任：

（1）没收违法所得；

（2）罚款；

（3）吊销营业执照；

（4）责令停业整顿；

（5）限制或禁止从事相关金融业务。

四、我国非法集资法律法规体系

1.《中华人民共和国刑法》

《中华人民共和国刑法》是我国打击非法集资行为的基本法律依据。其中，涉及非法集资的条款主要包括：

（1）第一百七十六条：非法吸收公众存款罪；

（2）第一百九十二条：集资诈骗罪；

（3）第一百七十九条：擅自发行股票、债券罪；

（4）第一百七十七条：擅自设立金融机构罪。

2.《中华人民共和国合同法》

《中华人民共和国合同法》规定，非法集资行为所签订的合同无效。投资者可以依法要求返还本金、赔偿损失。

3.《中华人民共和国证券法》

《中华人民共和国证券法》对非法发行股票、债券等证券行为进行了规定，明确了非法集资的法律责任。

4.《中华人民共和国银行业监督管理法》

《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构的设立、经营、监督管理等方面进行了规定，为打击非法集资提供了法律依据。

5.《中华人民共和国反洗钱法》

《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当加强对非法集资资金的监测和报告，防止洗钱行为。

6.《非法集资犯罪案件司法解释》

《非法集资犯罪案件司法解释》对非法集资犯罪案件的认定、管辖、证据等方面的规定，为司法机关打击非法集资提供了操作依据。

五、总结

非法集资是我国金融领域的一大顽疾，严重扰乱了金融秩序，损害了投资者的合法权益。我国已建立了较为完善的非法集资法律法规体系，为打击非法集资提供了有力保障。然而，非法集资行为仍然时有发生，我们需要进一步加强法律法规的宣传和执法力度，提高人民群众的法律意识，共同维护金融市场的稳定。

第2篇

一、引言

非法集资是指未经有关部门依法批准，通过不正当的途径和手段，向社会公众募集资金的行为。这种行为严重扰乱了金融秩序，损害了投资者的合法权益，对社会稳定和经济发展造成了严重影响。为了打击非法集资，我国制定了一系列法律法规，本文将对这些法律法规进行梳理和分析。

二、非法集资的定义与特征

1.定义

非法集资是指未经有关部门依法批准，通过不正当的途径和手段，向社会公众募集资金的行为。具体包括以下几种形式：

（1）非法发行股票、债券、彩票、投资基金等证券；

（2）非法吸收公众存款；

（3）通过虚假宣传、承诺高额回报等方式，诱导公众投资；

（4）以非法占有为目的，骗取公众投资。

2.特征

（1）非法性：未经有关部门批准，擅自募集资金；

（2）社会性：面向社会公众募集资金；

（3）欺诈性：以虚假信息、承诺高额回报等方式诱导公众投资；

（4）非法占有性：以非法占有为目的，骗取公众投资。

三、我国非法集资的法律法规体系

1.《中华人民共和国刑法》

《刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

2.《中华人民共和国刑法修正案（七）》

《刑法修正案（七）》对非法集资的犯罪行为进行了细化，增加了非法集资罪的规定，将非法集资纳入刑法调整范围。

3.《中华人民共和国证券法》

《证券法》第一百五十三条规定，未经国务院证券监督管理机构批准，擅自发行股票、公