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理财经理考试试卷

姓名_________________考试时间_________________分数_________________

一、选择题（每题3分，共30分）

1.理财经理向客户推荐产品时，首要遵循的原则是（）

A.产品收益最大化B.客户风险承受能力匹配

C.销售任务优先D.产品流动性优先

答案：B

2.根据《资管新规》，以下哪种理财产品可以承诺保本保收益？（）

A.银行理财产品B.公募基金

C.货币基金D.均不允许

答案：D

3.客户风险承受能力评估结果为“保守型”，理财经理不应推荐（）

A.国债B.大额存单C.股票型基金D.银行定期存款

答案：C

4.理财产品的“业绩比较基准”指的是（）

A.产品预期收益率B.产品实际收益率

C.参考目标，不代表实际收益D.最低收益率

答案：C

5.理财经理向客户销售基金时，必须进行（）

A.收益承诺B.过往业绩保证

C.风险揭示D.保本兜底

答案：C

6.以下哪种产品属于“净值型理财产品”？（）

A.固定收益类理财B.货币基金

C.结构性存款D.分红险

答案：B

7.客户购买理财产品后，理财经理需进行（）

A.定期回访与投资状况跟踪B.推荐其他高收益产品

C.要求客户追加投资D.不再联系客户

答案：A

8.理财经理不得向客户提供的信息是（）

A.产品说明书B.风险揭示书

C.虚假产品宣传资料D.过往业绩数据

答案：C

9.投资者适当性管理中，“KYC”原则指（）

A.了解你的客户B.了解你的产品

C.了解市场动态D.了解监管政策

答案：A

10.客户投诉理财产品亏损，理财经理正确的处理方式是（）

A.推卸责任B.解释合同条款，安抚情绪并协助解决

C.承诺补偿损失D.直接拒绝沟通

答案：B

二、填空题（每题3分，共30分）

11.理财产品宣传材料中，不得使用“__________”“安全可靠”等误导性表述。

答案：保证收益

12.理财经理需根据客户的__________、投资经验和财务状况推荐产品。

答案：风险承受能力

13.公募基金销售需遵循“__________”原则，将合适产品卖给合适客户。

答案：投资者适当性管理

14.理财产品的“封闭期”内，客户通常__________赎回。

答案：不可

15.保险类理财产品的收益包含保证收益和__________收益。

答案：浮动（或非保证）

16.理财经理需向客户充分揭示产品的市场风险、信用风险和__________风险。

答案：流动性

17.客户购买私募产品，需满足“__________投资者”资质要求。

答案：合格

18.理财产品的“托管人”职责是保障资金的__________和独立运作。

答案：安全

19.理财经理向客户推荐产品前，需进行__________双录。

答案：录音录像

20.货币基金的收益主要来源于__________和债券投资。

答案：银行协议存款

三、判断题（每题2分，共20分）

21.理财经理可以承诺客户理财产品的最低收益。（）

答案：×

22.客户风险评估结果有效期为1年，过期需重新评估。（）

答案：√

23.代销理财产品出现亏损时，银行需承担赔偿责任。（）

答案：×

24.理财经理可代客户签署风险揭示书。（）

答案：×

25.净值型理财产品的收益与产品净值波动相关。（）

答案：√

26.向客户推荐产品时，只需强调收益，无需说明风险。（）

答案：×

27.理财经理可通过微信向客户发送未经审核的产品宣传信息。（）

答案：×

28.客户购买基金后，理财经理需定期提供持仓报告。（）

答案：√

29.结构性存款属于存款类产品，纳入存款保险保障范围。（）

答案：×

30.理财产品宣