证券从业资格真题【A卷】附答案详解.docxVIP

证券从业资格真题

考试时间：90分钟；命题人：教研组

考生注意：

1、本卷分第I卷（选择题）和第Ⅱ卷（非选择题）两部分，满分100分，考试时间90分钟

2、答卷前，考生务必用0.5毫米黑色签字笔将自己的姓名、班级填写在试卷规定位置上

3、答案必须写在试卷各个题目指定区域内相应的位置，如需改动，先划掉原来的答案，然后再写上新的答案；不准使用涂改液、胶带纸、修正带，不按以上要求作答的答案无效。

第I卷（选择题100分）

一、单选题（19小题，每小题5分，共计95分）

1、（单选题）公司名义开立的客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户内，应当为每一客户单独开立()

A.专用账户

B.信托账户

C.信用账户

D.VIP账户

正确答案：C

2、（单选题）证券投资者保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的，在防范和处置()用于保护证券投资者利益的资金。

A.证券市场系统风险

B.上市公司风险

C.证券公司风险

D.证券投资风险

正确答案：C

3、（单选题）下列关于股票风险性特征的说法，错误的是

A.风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险性较高的股票

B.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离

C.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险D.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益

D.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益

正确答案：A

4、（单选题）在客户交易结算资金第三方存管模式下的资金存入过程中，（）根据客户转账指令，负责在客户银行结算账户与客户资金汇总账户之间划资金。

A.指定商业银行

B.证券交易所

C.证券公司

D.中国结算公司

正确答案：A

5、（单选题）根据()划分，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场等。

A.品种结构

B.交易场所结构

C.效率结构

D.层次结构

正确答案：A

6、（单选题）下列关于证券公司和客户之间清算交收的说法，错误的是()。

A.证券公司与客户之间的证券清算交收由客户根据成交记录按照业务规则自动办理

B.目前，我国证券市场采用的是法人结算模式

C.在资金存取和结算流程中，指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易

D.证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与资金存管银行配合完成

正确答案：A

7、（单选题）证券自营业务的禁止行为不包括()。

A.委托其他证券公司代为买卖证券

B.假借他人名义或以个人名义进行自营业务

C..设立专用账户交易

D.将自营业务与代理业务混合操作

正确答案：C

8、（单选题）下列关于债券特征的描述，错误的是

A.安全性是指债券持有人的权益相对固定，且一定可按期收回投资

B.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬

C.偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付本息

D.流动性是指债券持有人可以按自己的需要和市场情况灵活的转让债券

正确答案：A

9、（单选题）2010年，作为国际金融危机爆发后欧盟最重大的改革举措之一，欧洲议会审议批准了一项重要法案，该法案是()

A.《金融服务现代化法案》

B.《格拉斯-斯蒂格尔法》

C.《金融监管改革法案》

D.《泛欧金融监管改革法案》

正确答案：D

10、（单选题）根据《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》，下列关于非银行金融机构开展证券投资基金托管业务条件的说法，错误是

A.最近3个会计年度的净收入不低于20亿人民币，风险控制指标持续符合监管部门的有关规定

B.设有专门的基金托管部门，部门有满足营业需要的固定场所，并配备独立的安全监控系统和托管业务技术系统

C.具备完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

D.具备安全高效的清算、交割系统，能够为基金办理证券与资金的集中清算、交割

正确答案：A

11、（单选题）中国证券业协会理事任期()年，可连选连任。

A.2

B.3

C.5

D.4

正确答案：D

12、（单选题）未进行股权分置改革或者已进入改革程序但尚未实施股权分置改革方案的股票,在股名前加()。

A.S

B.W

C.D

D.N

正确答案：A

13、（单选题）个人进行证券投资应具备的基本条件有()。?

Ⅰ.符合国家有关法律的规定

Ⅱ.具备一定的经济实力

Ⅲ.具有一定的产品知识

Ⅳ.签署书面的知情同意书

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅠⅡⅣ

C.ⅠⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

正确答案：D

14、（单选题）