2024-2025学年度证券从业资格试题附参考答案详解（考试直接用）.docxVIP

证券从业资格试题

考试时间：90分钟；命题人：教研组

考生注意：

1、本卷分第I卷（选择题）和第Ⅱ卷（非选择题）两部分，满分100分，考试时间90分钟

2、答卷前，考生务必用0.5毫米黑色签字笔将自己的姓名、班级填写在试卷规定位置上

3、答案必须写在试卷各个题目指定区域内相应的位置，如需改动，先划掉原来的答案，然后再写上新的答案；不准使用涂改液、胶带纸、修正带，不按以上要求作答的答案无效。

第I卷（选择题100分）

一、单选题（19小题，每小题5分，共计95分）

1、（单选题）资信评级机构申请证券评级业务，其具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员应当不少于()人。

A.5

B.10

C.20

D.30

正确答案：B

2、（单选题）证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有（）情形的，不得担任财务顾问。

A.最近36个月内存有违反诚信的不良记录

B.最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分

C.最近36个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分

D.最近48个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查

正确答案：B

3、（单选题）证券公司应加强证券发行中的定价和配售等关键环节的决策管理，建立完善的()评估与处理机制，通过事先评估、制定风险处置预案、建立奖惩机制等措施，有效控制包销风险。

A.操作风险

B.信用风险

C.承销风险

D.道德风险

正确答案：C

4、（单选题）在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是（）。

A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果

B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划

C.当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划

D.在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程

正确答案：C

5、（单选题）证券期望收益率为0.11，贝塔值是1.5，无风险收益率为0.05，市场期望收益率为0.09。根据资本资产定价模型，这个证券

A.被低估

B.被高估

C.定价公平

D.价格无法判断

正确答案：C

6、（单选题）关于证券交易所债券质押式回购交易的程序，下列说法中错误的是()。

A.债券回购到期日，质押券返回融资方的证券账户后不得继续用于债券回购交易

B.债券回购交易的融资方，应在回购期内保持质押券对应标准券足额

C.回购到期交易的融资方，无需再行申报，由交易所电脑系统自动产生一条反向成交记录

D.债券回购到期日，融资方可将相应的质押券申报转回原证券账户

正确答案：A

7、（单选题）()是投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。

A.投资性资本流动

B.国际证券投资

C.保值性资本流动

D.投机性资本流动

正确答案：D

8、（单选题）期货交易的交割，由()统一组织进行

A.期货业协会

B.投资者

C.期货交易所

D.期货监督管理机构

正确答案：C

9、（单选题）证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报()备案

A.证券登记结算机构

B.证券交易所

C.中国证券业协会

D.中国证监会

正确答案：D

10、（单选题）央行的公开市场操作包括买卖政府债券或()。

A.公司债券

B.金融债券

C.企业债

D.次级债券

正确答案：B

11、（单选题）在客户交易结算资金第三方存管模式下的资金存入过程中，（）根据客户转账指令，负责在客户银行结算账户与客户资金汇总账户之间划资金。

A.指定商业银行

B.证券交易所

C.证券公司

D.中国结算公司

正确答案：A

12、（单选题）下列不属于非系统风险的是

A.信用风险

B.政策风险

C.经营风险

D..财务风险

正确答案：B

13、（单选题）按照我国现行法律规定。发行人将证券卖给投资者，来向其提供招股说明书。属于（）。

A.内幕交易行为

B.操纵市场行为

C.欺诈客户行为

D.虚假陈述行为

正确答案：C

14、（单选题）下列各项中，证券公司的股东可以用（）出资。

A.特许经营权

B.货币

C.信用

D.劳务

正确答案：B

15、（单选题）下列关于资产负债表的表述错误的是()。

A.当负债相对于所有者权益过高时，个人就容易出现财务危机

B.净资产就是资产减去负债

C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产

D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

正确答案：C

16、（单选题）除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过()个月。

A.3