2024-2025学年度证券从业资格综合提升测试卷【含答案详解】.docxVIP

证券从业资格综合提升测试卷

考试时间：90分钟；命题人：教研组

考生注意：

1、本卷分第I卷（选择题）和第Ⅱ卷（非选择题）两部分，满分100分，考试时间90分钟

2、答卷前，考生务必用0.5毫米黑色签字笔将自己的姓名、班级填写在试卷规定位置上

3、答案必须写在试卷各个题目指定区域内相应的位置，如需改动，先划掉原来的答案，然后再写上新的答案；不准使用涂改液、胶带纸、修正带，不按以上要求作答的答案无效。

第I卷（选择题100分）

一、单选题（19小题，每小题5分，共计95分）

1、（单选题）下列不属于影响债券利率因素的是()。

A.筹资者的资信

B.债券票面金额

C.债券期限长短

D.借贷资金市场利率水平

正确答案：B

2、（单选题）对于资产管理业务风险的控制，不符合《证券公司客户资产管理业务试行办法》和《证券公司集合资产管理业务实施细则(试行)》要求的内容是()。

A.证券公司开展资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由客户自行承担投资风险

B.证券公司应当向客户如实披露其业务资格，并应当充分揭示市场风险、证券公司因丧失资产管理业务资格给客户带来的法律风险以及其他投资风险

C.证券公司及代理推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务，可以通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划

D.在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的财产与收入状况、风险承受能力以及投资偏好等基本情况;客户应当如实提供相关信息

正确答案：C

3、（单选题）证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券不包括()。

A.自有资金和证券

B.通过证券金融公司的业务平台融人的资金

C.通过证券交易所的业务平台融人的资金和证券

D.通过第三方杠杆融资平台融入的资金

正确答案：D

4、（单选题）关于债券的特点，下列说法错误的是

A.根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从一年至几十年

B.公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要

C.金融债券的期限以中期较为多见

D.金融机构发行债券是金融机构的主动负债

正确答案：A

5、（单选题）根据国务院决定设立的证券金融公司的组织形式为()。

A.一般合伙企业

B.有限合伙企

C.股份有限公司

D.有限责任公司

正确答案：C

6、（单选题）A方案在3年中每年年初付款500元，B方案在3年中每年年末付款500元，若利率为10%，则第三年末两个方案的终值相差约()元。

A.348

B.105

C.505

D.166

正确答案：D

7、（单选题）证券公司将自有资金投资于（）资规模合计不超过净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。

A.证券投资基金

B.上市股票

C.国债

D.权证

正确答案：C

8、（单选题）下列关于公开募集基金的基金管理人禁止行为的说法，错误的是

A.不得挪用基金财产

B.不得向基金份额持有人承诺收益

C.不得将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

D.不得公平的对待其管理的不同基金财产

正确答案：D

9、（单选题）证券公司应加强证券发行中的定价和配售等关键环节的决策管理，建立完善的()评估与处理机制，通过事先评估、制定风险处置预案、建立奖惩机制等措施，有效控制包销风险。

A.操作风险

B.信用风险

C.承销风险

D.道德风险

正确答案：C

10、（单选题）我国企业债券的发展大致经历了四个阶段，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在()。

A.萌芽期

B.发展期

C.整顿期

D.再度发展期

正确答案：D

11、（单选题）2010年，作为国际金融危机爆发后欧盟最重大的改革举措之一，欧洲议会审议批准了一项重要法案，该法案是()

A.《金融服务现代化法案》

B.《格拉斯-斯蒂格尔法》

C.《金融监管改革法案》

D.《泛欧金融监管改革法案》

正确答案：D

12、（单选题）根据证券法律法规的相关规定，收购要约的期限为()日。

A.30～45

B.30～60

C.30～75

D.60～90

正确答案：B

13、（单选题）关于有限责任公司设立的说法，错误的是()。

A.公司股东人数应当为2人以上50人以下

B.公司股东不能以特许经营权作价出资

C.公司营业执照签发日期为公司成立日期

D.公司全体股东的货币出资不得低于注册资本的30%

正确答案：A

14、（单选题）自营、投资银行、受托投资管理等业务部门的专业人员离岗后()月内不得从事面向公众开展证券投资咨询业务。

A.六

B.三

C.四

D.二

正确答案：A

15、（单选题）属于银行间债券市场现券交易品种的是()。

A.国债和公司债

B.国债和以市场化形式发行的政策性金融债

C.国债和权证