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证券清算员考试题库

一、单项选择题

1.证券清算中，用于担保交收的“质押式回购”业务，其质押物通常为（）

A.股票B.基金C.债券D.期货合约

答案：C

2.以下哪种情况会触发证券清算的“强行平仓”机制？（）

A.结算参与人资金账户余额不足B.投资者临时撤单

C.证券停牌D.交易所系统故障

答案：A

3.证券跨境清算中，负责国际资金报文传输的主要机构是（）

A.SWIFTB.CHIPSC.FedwireD.TARGET

答案：A

4.中国结算对证券清算数据的加密传输，采用的标准协议是（）

A.SSLB.SSHC.HTTPSD.FTPS

答案：D

5.证券清算的“多边净额结算”模式下，最终交收金额计算依据是（）

A.逐笔交易金额B.买卖轧差后的净额

C.当日交易总额D.结算参与人自有资金

答案：B

6.开放式基金清算中，用于确认份额的“登记过户日”通常是（）

A.T日B.T+1日C.T+2日D.T+3日

答案：B

7.证券清算员发现结算参与人交收账户透支，首先应采取的措施是（）

A.冻结其证券账户B.通知补缴资金

C.报告中国证监会D.动用风险基金垫付

答案：B

8.以下哪类证券交易采用“T+0”清算交收制度？（）

A.主板A股B.科创板股票C.债券现券交易D.创业板股票

答案：C

9.证券清算中的“待处理数据”需在发现异常后（）小时内完成核查

A.1B.2C.3D.4

答案：B

10.证券清算的“担保交收”模式下，担保比例不足时，结算参与人需在（）补足

A.当日闭市前B.T+1日10:00前

C.T+1日15:00前D.T+2日12:00前

答案：C

二、多项选择题

11.证券清算的风险类型包括（）

A.信用风险B.流动性风险C.操作风险D.技术风险

答案：ABCD

12.中国结算的证券清算业务涵盖（）

A.A股交易清算B.债券回购结算C.基金申赎清算D.衍生品交割清算

答案：ABCD

13.证券清算员日常工作涉及的核心系统有（）

A.证券登记系统B.资金结算系统C.交易撮合系统D.清算交收系统

答案：ABD

14.证券清算中“分级结算”的优势包括（）

A.降低中国结算管理成本B.明确责任分层

C.提高市场运行效率D.减少结算风险

答案：ABCD

15.证券清算数据的核对内容包括（）

A.交易数据与清算数据比对B.资金账户余额核对

C.证券持有数量校验D.清算指令与成交记录匹配

答案：ABCD

三、填空题

16.证券清算的核心原则是__________，确保钱券同时交割。

答案：银货对付

17.中国结算通过__________系统实现证券账户的统一登记管理。

答案：证券登记结算

18.证券清算中的“最低备付金”用于保障__________顺利完成。

答案：资金交收

19.跨境证券清算需遵循国际标准的__________报文格式。

答案：SWIFT

20.开放式基金的清算需以每日公布的__________为计价依据。

答案：基金净值

四、判断题

21.证券清算数据可由清算员根据经验自行调整。（）

答案：×

22.中国结算对所有证券品种均采用统一的清算交收周期。（）

答案：×

23.证券清算的“多边净额结算”能显著降低结算参与人的资金占用。（）

答案：√

24.结算参与人可使用股票作为担保交收的质押物。（）

答案：√

25.证券清算过程中，技术故障导致的延误无需向监管部门报告。（）

答案：×

五、简答题

26.简述证券清算“银货对付”原则的实施意义。

答案：确保证券与资金同步交割，防范信用风险；维护交易双方权益，保障市场公平；增强市场信心，提升证券市场稳定性。

27.说明证券清算中“多边净额结算”的运作流程。

答案：收集交易数据，计算各结算参与人买卖净额；对证券和资金分别轧差；确定最终应收应付金额；在约定时间完成证券与资金的交收。

28.证券清算员发现清算数据异常时应如何处理？

答案：立即停止相关操作，向主管报告；核对原始交易数据与传输记录；联系交易所或技术部门排查原因；按规定流程修正数据并记录处理过程。

29.简述证券跨境清算的主要难点。

答案：涉及不同国家法规与监管差异；需协调多时区工作时间；国际资金转账流程复杂；汇率波动影响结算金额；报文标准与国内存在差异。

30.证券清算的风险准备金用途