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2024年反洗钱考试试题库及答案(法律法规知识)

一、单选题

1.根据《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行可以对其处以（）罚款。

A.5万元以上50万元以下

B.20万元以上50万元以下

C.10万元以上30万元以下

D.50万元以上500万元以下

答案：B

答案分析：《反洗钱法》规定金融机构未按规定报送大额或可疑交易报告，情节严重未导致洗钱后果的，央行处20万-50万元罚款。

2.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A.反洗钱局

B.中国反洗钱监测分析中心

C.保卫局

D.分支机构

答案：B

答案分析：中国反洗钱监测分析中心负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

答案分析：金融机构客户身份资料和交易记录保存期限至少为5年。

4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.20；1

B.50；5

C.200；20

D.500；50

答案：C

答案分析：自然人客户银行账户跨境款项划转，人民币200万元以上、外币等值20万美元以上，金融机构需提交大额交易报告。

5.以下不属于金融机构反洗钱义务的是（）。

A.建立反洗钱内部控制制度

B.进行客户身份识别

C.制定反洗钱法

D.报送大额交易和可疑交易报告

答案：C

答案分析：制定反洗钱法是立法机关职责，金融机构无此义务，其他选项均为金融机构反洗钱义务。

二、多选题

1.《反洗钱法》的立法宗旨是（）。

A.预防洗钱活动

B.维护金融秩序

C.遏制洗钱犯罪及相关犯罪

D.打击恐怖主义活动

答案：ABC

答案分析：《反洗钱法》立法宗旨是预防洗钱活动、维护金融秩序、遏制洗钱及相关犯罪，打击恐怖主义活动并非直接立法宗旨。

2.金融机构在履行客户身份识别义务时，出现（）情形时，应当提交可疑交易报告。

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

答案：ABCD

答案分析：以上四种情形均表明客户身份信息存在问题或异常，金融机构应提交可疑交易报告。

3.反洗钱内部控制制度的主要内容包括（）。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.反洗钱培训制度

答案：ABCD

答案分析：反洗钱内部控制制度涵盖客户身份识别、资料和记录保存、交易报告以及培训等方面。

4.以下属于洗钱上游犯罪的有（）。

A.毒品犯罪

B.黑社会性质的组织犯罪

C.贪污贿赂犯罪

D.破坏金融管理秩序犯罪

答案：ABCD

答案分析：毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪均为洗钱上游犯罪。

5.金融机构应履行的反洗钱客户身份识别义务包括（）。

A.了解客户及其交易目的和交易性质

B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

D.登记客户身份基本信息

答案：ABCD

答案分析：金融机构客户身份识别义务包括了解客户及交易、实际控制人和受益人，核对证件，登记基本信息。

三、判断题

1.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（）

答案：正确

答案分析：鼓励社会公众参与反洗钱，发现洗钱活动可向相关部门举报。

2.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。（）

答案：错误

答案分析：金融机构破产和解散时，应将客户身份资料和交易信息移交国务院有关部门指定的机构，而非集中销毁。

3.客户身份识别也称“了解你的客户”。（）

答案：正确

答案分析：客户身份识别核心就是金融机构要了解自己的客户，即“了解你的客户”。

4.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，无需重新识别客户身份。（）

答案：错误

答案分析：有疑问时金融机构应重新识别客户身