金融科技赋能：银行临柜业务操作风险监控系统的构建与实践.docx

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2025-06-24 发布于上海
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金融科技赋能：银行临柜业务操作风险监控系统的构建与实践

一、引言

1.1研究背景与意义

在金融行业蓬勃发展的当下，银行作为金融体系的核心组成部分，其稳健运营至关重要。临柜业务作为银行与客户交互的前沿阵地，是银行各项业务开展的基础环节，直接关系到客户的切身利益和银行的声誉形象。然而，临柜业务操作过程中存在着诸多风险，如内部员工操作失误、违规操作、外部欺诈等，这些风险一旦发生，可能导致银行遭受巨大的经济损失，甚至引发系统性金融风险。

根据巴塞尔新资本协议的定义，操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。在银行业面临的各类风险中，操作风险已成为不容忽视的重要风险