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2025年兴业银行总行安全保卫部反洗钱中心招聘题库带答案分析

一、单选题

1.我国最早对洗钱进行法律规定的是（）。

A.《刑法》第191条

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《反洗钱法》

D.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》

答案：A

答案分析：1997年《刑法》第191条首次将洗钱行为规定为犯罪，是我国最早对洗钱进行法律规定的，《金融机构反洗钱规定》主要是对金融机构反洗钱义务等作出规定，《反洗钱法》是后来制定的专门法律，《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》是国际公约。

2.金融机构应当在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，及时（）客户身份，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.了解

B.识别

C.核实

D.审查

答案：B

答案分析：金融机构在相关业务场景下需要及时识别客户身份，这是反洗钱客户身份识别制度的要求，“了解”范围较宽泛，“核实”侧重于对已有信息的确认，“审查”更强调对资料的审核，识别更符合此处语境。

3.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

答案分析：根据反洗钱相关规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年，这是为了便于在必要时进行追溯和调查。

4.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（）等级。

A.客户风险

B.客户身份

C.客户资金

D.客户交易

答案：A

答案分析：金融机构需要综合多方面因素划分客户风险等级，以更有针对性地开展反洗钱工作，客户身份、资金、交易等只是其中部分考虑因素，核心是划分客户风险等级。

5.下列属于中国反洗钱监测分析中心履行的职责是（）。

A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

B.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章

C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

D.调查可疑交易活动

答案：C

答案分析：中国反洗钱监测分析中心的主要职责是接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A选项是中国人民银行的职责，B选项制定规章也是中国人民银行等部门的职责，D选项调查可疑交易活动一般由人民银行等有权机关进行。

二、多选题

1.反洗钱内部控制制度的主要内容包括（）。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.客户身份重新识别

D.客户身份初次识别

答案：ABCD

答案分析：反洗钱内部控制制度涵盖客户身份识别的各个环节，包括初次识别、重新识别，同时要做好客户身份资料和交易记录保存，这些都是反洗钱工作的重要内容，共同构成内部控制制度。

2.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.当地公安机关

C.当地检察机关

D.当地法院

答案：AB

答案分析：金融机构发现涉嫌犯罪情况时，应及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告，以便相关部门开展进一步调查和处理，检察机关主要负责检察工作，法院负责审判工作，通常不是金融机构直接报告对象。

3.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A.安全

B.准确

C.完整

D.保密

答案：ABCD

答案分析：金融机构保存客户身份资料和交易记录要遵循安全原则确保信息不被非法获取或破坏，准确原则保证信息的真实性，完整原则保证资料和记录无缺失，保密原则保护客户隐私和信息安全。

4.以下哪些情况属于可疑交易（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

答案：ABCD

答案分析：这些情况都不符合正常的交易规律和客户行为模式，可能涉及洗钱等违法活动，属于可疑交易，金融机构需要对这些情况进行关注和分析并报告。

5.反洗钱工作的三项基本制度是（）。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.客户身份重新识别制度

D.客户身份初次识别制度

E.大额交易和可疑交易报告制度

答案：ABE

答案分析：反洗钱工作的三项基本制度是客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。客户身份重新识别和初次识别是客户身份识别制度的具体环节，不属于独立的基本制