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投资管理笔试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.投资组合理论的提出者是（）

A.巴菲特B.马科维茨C.凯恩斯

2.股票价格指数是反映（）变动的指标。

A.单个股票B.股票市场整体C.行业股票

3.以下哪种属于固定收益投资工具（）

A.股票B.国债C.期货

4.市盈率的计算公式是（）

A.股价/每股净资产B.股价/每股收益C.净利润/总股本

5.投资风险的本质是（）

A.损失的可能性B.收益的不确定性C.本金的损失

6.当市场利率上升时，债券价格会（）

A.上升B.下降C.不变

7.以下不属于基本面分析的是（）

A.财务报表分析B.技术指标分析C.行业分析

8.风险投资主要投资于（）

A.成熟企业B.初创企业C.大型企业

9.资产配置的主要目的是（）

A.提高收益B.降低风险C.增加流动性

10.投资管理的首要目标是（）

A.资产增值B.风险控制C.获得股息

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.投资管理的流程包括（）

A.投资目标设定B.资产配置C.证券选择D.投资绩效评估

2.影响股票价格的宏观因素有（）

A.宏观经济政策B.行业发展趋势C.公司财务状况D.利率水平

3.债券的基本要素包括（）

A.票面金额B.票面利率C.到期期限D.发行价格

4.以下属于权益类投资工具的是（）

A.普通股B.优先股C.权证D.可转债

5.投资风险的来源有（）

A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险

6.技术分析的三大假设包括（）

A.市场行为涵盖一切信息B.价格沿趋势变动C.历史会重演D.市场是有效的

7.价值投资的理念包括（）

A.寻找被低估的股票B.关注公司长期价值C.注重安全边际D.短期投机获利

8.风险控制的方法有（）

A.分散投资B.止损C.套期保值D.提高投资门槛

9.资产配置的类别通常有（）

A.股票B.债券C.现金D.房地产

10.投资经理应具备的能力有（）

A.金融知识B.分析能力C.决策能力D.沟通能力

三、判断题（每题2分，共10题）

1.投资组合可以完全消除风险。（）

2.股票价格只取决于公司的盈利情况。（）

3.债券的票面利率越高，其价格越高。（）

4.技术分析主要关注公司的基本面情况。（）

5.风险投资的风险高，收益也一定高。（）

6.资产配置能降低非系统性风险。（）

7.市盈率越高，股票越具有投资价值。（）

8.市场利率下降时，债券的久期会变长。（）

9.投资管理只需关注收益，无需考虑风险。（）

10.分散投资可以降低所有风险。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述资产配置的重要性。

答：资产配置能分散投资风险，通过不同资产类别组合，降低单一资产波动影响。还可根据投资目标、风险承受能力调整比例，平衡风险与收益，提高投资组合稳定性和实现投资目标概率。

2.什么是投资组合的风险分散原理？

答：投资组合风险分散原理是将资金分散投资于多种资产。因不同资产收益波动不完全同步，某些资产下跌时，其他资产可能上涨或跌幅较小，从而降低组合整体风险，减少单一资产波动对组合的冲击。

3.简述基本面分析的主要内容。

答：基本面分析主要涵盖宏观经济分析，了解经济增长、通胀等情况；行业分析，研究行业发展阶段、竞争格局等；公司分析，关注公司的财务状况、经营业绩、管理团队等，以此评估公司内在价值。

4.简述风险投资的特点。

答：风险投资特点有投资对象多为初创或高成长企业；风险高，因企业发展不确定性大；潜在收益高，若企业成功可获高额回报；投资期限长，需经历企业成长阶段；注重创新性和发展潜力，且常参与企业管理提供增值服务。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论在当前经济形势下，如何进行有效的资产配置？

答：当前经济形势复杂，应根据自身风险承受能力配置。低风险偏好者可增加债券、货币基金比例保障资金安全；高风险偏好者可适当提高股票投资，尤其新兴产业股票。同时，配置部分黄金等避险资产，还可考虑房地产等实物资产，分散风险实现资产增值。

2.谈谈对价值投资和成长投资理念的理解及应用。

答：价值投资注重寻找被低估股票，依据公司内在价值，