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证券从业资格-金融市场基础知识习题

1.金融市场以（）为交易对象。

A.实物资产

B.货币资产

C.金融资产

D.无形资产

答案：C

分析：金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和。

2.金融市场的首要功能是（）。

A.资金融通

B.价格发现

C.提供流动性

D.风险管理

答案：A

分析：金融市场通过资金融通实现资金盈余方和资金需求方的对接，这是其首要功能。

3.以下属于资本市场的是（）。

A.同业拆借市场

B.票据市场

C.股票市场

D.短期债券市场

答案：C

分析：资本市场是指期限在一年以上的金融市场，股票市场属于资本市场，其他选项属于货币市场。

4.下列不属于直接融资的是（）。

A.商业信用

B.国家信用

C.消费信用

D.银行信用

答案：D

分析：银行信用是通过银行等金融中介机构进行的间接融资，其他选项属于直接融资。

5.证券市场按证券品种划分，可以分为（）。

A.场内市场和场外市场

B.发行市场和交易市场

C.股票市场、债券市场、基金市场等

D.国内市场和国际市场

答案：C

分析：按证券品种划分，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场等。

6.证券发行市场又被称为（）。

A.一级市场

B.二级市场

C.流通市场

D.次级市场

答案：A

分析：证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场，也叫一级市场。

7.股票的永久性是指（）。

A.股票所载有权利的有效性是始终不变的

B.股票是一种无期限的法律凭证

C.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系

D.以上都是

答案：D

分析：股票的永久性包含了权利有效性不变、无期限法律凭证以及与公司存续期相联系等方面。

8.股票最基本的特征是（）。

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

答案：A

分析：收益性是股票最基本的特征，投资者购买股票的目的就是获取收益。

9.优先股的优先权利体现在（）。

A.优先分配股息

B.优先分配剩余资产

C.部分优先认股权

D.以上都是

答案：D

分析：优先股在分配股息、剩余资产方面有优先权利，部分还有优先认股权。

10.普通股票股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，其一般原则不包括（）。

A.股份公司只能用留存收益支付红利

B.红利的支付不能减少其注册资本

C.公司在无力偿债时不能支付红利

D.公司在增发新股前不能支付红利

答案：D

分析：普通股票股东行使资产收益权的限制不包括公司在增发新股前不能支付红利。

11.以下关于债券的说法，错误的是（）。

A.债券是一种有价证券

B.债券是一种虚拟资本

C.债券是债权的表现

D.债券的利息是不固定的

答案：D

分析：债券通常有固定的票面利率，利息是固定的。

12.按债券发行主体分类，债券可分为（）。

A.政府债券、金融债券和公司债券

B.零息债券、附息债券和息票累积债券

C.实物债券、凭证式债券和记账式债券

D.公募债券和私募债券

答案：A

分析：按发行主体，债券分为政府债券、金融债券和公司债券。

13.国债的主要功能不包括（）。

A.调节国民经济的发展

B.弥补财政赤字

C.增加政府收入

D.筹集建设资金

答案：C

分析：国债主要是为了弥补财政赤字、筹集建设资金和调节国民经济发展，不是增加政府收入。

14.金融债券的发行主体不包括（）。

A.政策性银行

B.商业银行

C.企业集团财务公司

D.地方政府

答案：D

分析：地方政府不是金融债券的发行主体，金融债券发行主体主要是金融机构。

15.公司债券的发行主体是（）。

A.股份有限公司

B.有限责任公司

C.国有独资公司

D.以上都是

答案：D

分析：股份有限公司、有限责任公司、国有独资公司都可以发行公司债券。

16.债券与股票的相同点是（）。

A.都属于有价证券

B.都是直接融资工具

C.都有规定的偿还期限

D.A和B

答案：D

分析：债券和股票都属于有价证券，都是直接融资工具，但股票没有偿还期限。

17.基金起源于（）。

A.英国

B.美国

C.德国

D.法国

答案：A

分析：基金起源于英国。

18.按照基金的运作方式，可将基金分为（）。

A.封闭式基金和开放式基金

B.契约型基金和公司型基金

C.股票基金、债券基金和混合基金

D.主动型基金和被动型基金

答案：A

分析：按运作方式，基金分为封闭式基金和开放式基金。

19.开放式基金的特点不包括（）。

A.基金份额不固定

B.可随时申购和赎回

C.一般有固定存续期

D.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回

答案：C

分析：开放式