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金融诈骗及法律防范

汇报人：

目录

01.

金融诈骗的类型

02.

金融诈骗的手段

03.

金融诈骗的影响

04.

法律防范措施

PARTONE

金融诈骗的类型

信用卡诈骗

不法分子通过盗取信用卡信息进行非法消费，给持卡人带来经济损失。

盗刷信用卡

诈骗者利用POS机等工具，为他人非法套取现金，从中收取高额手续费。

信用卡套现

诈骗者通过伪造或盗用他人身份信息，申请信用卡并进行恶意透支。

虚假信用卡申请

网络诈骗

诈骗者创建与真实银行或支付平台相似的网站，诱骗用户输入账号密码。

假冒官方网站

发送看似合法的邮件，引导受害者点击链接并输入个人信息，如银行账号。

钓鱼邮件

通过社交平台获取个人信息，利用信任关系进行诈骗，如假冒亲友求助。

社交工程

发布虚假商品信息，收取款项后不发货，或发送劣质或不存在的商品。

网络购物骗局

投资诈骗

诈骗者创建看似合法的投资网站或APP，承诺高额回报，诱使受害者投资后卷款潜逃。

虚假投资平台

01

通过承诺高额回报吸引投资者，用新投资者的资金支付早期投资者的收益，形成资金链断裂风险。

庞氏骗局

02

身份盗用诈骗

骗子冒充银行或政府机构，通过电话或邮件要求提供个人信息，进而盗取资金。

01

不法分子通过盗取社交媒体账号，发布虚假信息或链接，诱骗受害者泄露财务信息。

02

利用盗取的信用卡信息进行非法消费或提现，给持卡人造成经济损失。

03

骗子通过盗取个人医疗信息，进行虚假医疗费用报销或购买药品，损害个人信用记录。

04

冒充官方机构诈骗

社交媒体身份盗用

信用卡盗刷

医疗身份盗用

电话诈骗

诈骗者模仿亲友的声音或紧急情况，要求受害者汇款到指定账户，以解决所谓的“紧急问题”。

冒充亲友紧急求助

03

诈骗者通过电话告知受害者中奖，要求支付“税费”或“保证金”来领取奖品，实则骗取钱财。

中奖诈骗

02

诈骗者常冒充银行或政府工作人员，通过电话告知受害者账户存在异常，诱骗其提供个人信息。

冒充官方机构诈骗

01

PARTTWO

金融诈骗的手段

社会工程学

不法分子通过盗取信用卡信息进行非法消费，给持卡人带来经济损失。

盗刷信用卡

01

02

诈骗者利用POS机等工具，为他人提供非法套现服务，从中获取手续费。

信用卡套现

03

诈骗者通过伪造或盗用他人身份信息，申请信用卡并进行欺诈性消费。

虚假信用卡申请

高科技手段

假冒官方网站诈骗

诈骗者创建与真实银行或购物网站相似的假网站，诱骗用户输入账号密码。

网络钓鱼邮件

网络投资骗局

承诺高额回报，诱导用户投资虚假的金融产品或项目。

发送看似合法的邮件，引诱受害者点击链接并输入个人信息，如银行账号。

社交工程诈骗

利用社交平台，通过建立信任关系后骗取金钱或敏感信息。

欺诈性交易

01

诈骗者常冒充银行或政府工作人员，通过电话告知受害者账户存在安全问题，诱骗其转账。

02

诈骗者通过电话告知受害者中了大奖，但需要先支付一定费用才能领取，以此骗取钱财。

03

诈骗者利用受害者对家人的关心，假装是其亲属被绑架或遇到紧急情况，要求立即汇款。

冒充官方机构诈骗

中奖诈骗

亲情绑架诈骗

信息泄露与滥用

诈骗者通过虚构高回报的投资项目，如“庞氏骗局”，诱骗受害者投资，导致资金损失。

虚假投资机会

骗子冒充知名金融机构或使用伪造的官方文件，骗取投资者的信任，进而实施诈骗。

冒充正规机构

欺诈性贷款

冒充官方机构

骗子冒充政府或银行工作人员，通过电话或邮件索要个人信息进行诈骗。

网络钓鱼

通过伪造的电子邮件或网站链接，诱骗受害者输入个人财务信息，进行诈骗。

社交媒体身份盗窃

信用卡盗刷

利用社交媒体获取个人信息，然后冒充受害者向其亲友借钱或诈骗。

盗取他人信用卡信息进行非法消费或提现，给受害者造成经济损失。

PARTTHREE

金融诈骗的影响

对个人的影响

不法分子通过盗取信用卡信息进行非法消费，给持卡人带来经济损失。

盗刷信用卡

01

诈骗者利用POS机等工具，为他人提供非法套现服务，从中收取高额手续费。

信用卡套现

02

诈骗者创建看似合法的银行或购物网站，诱使用户输入信用卡信息，从而盗取资金。

钓鱼网站诱骗

03

对金融机构的影响

诈骗者创建与真实银行或购物网站相似的假网站，骗取用户输入个人信息。

假冒官方网站

发送看似合法的邮件，引诱受害者点击链接并输入敏感信息，如银行账号密码。

钓鱼邮件

通过电话或网络聊天，冒充客服或熟人，诱骗受害者转账或提供财务信息。

社交工程

发布虚假商品信息，收取款项后不发货，或发送劣质或不存在的商品。

网络购物骗局

对经济的影响

诈骗者创建看似合法的投资网站或APP，承诺高额回报，诱使受害者投资后携款潜逃。

虚假投资平台

01

通过承诺高额回报吸引投资者，用新投资者的资金支付早期投资者的收益，形成资金链断裂风险。

庞氏骗局

02

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