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低利率环境下个人投资组合的优化策略

目录

内容概要．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1.1低利率环境概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1.2投资环境对个人投资组合的影响．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

1.3研究目的与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

低利率环境分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

2.1低利率的定义及特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

2.2低利率对金融市场的影响．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

2.3低利率对个人投资决策的影响．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

个人投资组合理论．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

3.1投资组合理论简介．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

3.2风险与收益权衡．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

3.3资产配置的重要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17

低利率环境下的风险评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

4.1利率变动对资产价格的影响．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

4.2信用风险与市场风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

4.3流动性风险与操作风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

低利率环境下的资产选择．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

5.1固定收益类资产的选择．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

5.1.1国债与地方政府债．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27

5.1.2企业债券．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

5.1.3其他固定收益产品．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30

5.2权益类资产的选择．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

5.3另类投资的选择．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32

5.3.1大宗商品．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

5.3.2艺术品与收藏品．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36

5.3.3私募股权与风险投资．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

低利率环境下的投资工具．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38

6.1传统投资工具分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

6.1.1银行存款．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42

6.1.2定期存款．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43

6.1.3货币市场基金．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45

6.2创新投资工具探索．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47

6.2.1指数基金与ETFs．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．49

6.2.2结构性理财产品．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50

6.2.3数字货币与区块链技术产品．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．55

低利率环境下的投资组合构建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．56

7.1资产配置原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．57

7.1.1分散化投资．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．