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2025年银行考试-银行合规笔试考试历年典型考题及考点含含答案

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第1卷

一.参考题库(共100题)

1.操作员密码至少（）个月更换一次。

A、1

B、2

C、3

D、6

2.贷后首期检查的时间是（）。

A、1周；

B、2-3周；

C、1个月；

D、3个月

3.超额准备金率计算公式中的各项存款不包括下列哪项（）？

A、财政比存款

B、保证金

C、活期存款

D、应解汇款

4.某企业1996年5月10日从银行取得5年期基本建设贷款100万元，利率14.94%，8月23日，人民银行调整存贷款利率，5年期贷款利率下调至11.7%，该企业的100万元利率应如何调整？（）

A、从1996年8月23日起执行11.7%利率

B、从1997年1月1日起执行11.7%利率

C、从1997年5月10日起执行11.7%利率

D、利率不调整，一直执行14.94%

5.各单位至少每（）要组织相关人员对上门收款业务进行自查。

A、月

B、季

C、半年

D、年

6.风险分类为（）的资产平均应计提专项准备。

A、关注类、次级类、可疑类、损失类

B、次级类、可疑类、损失类

C、可疑类、损失类

D、五类都要

7.有权查询、冻结、扣划个人存款的机关是（）。

A、人民检察院

B、海关

C、税务

D、人民法院

8.下列（）项属于项目资本金

A、股东的股本资金

B、银行借款

C、应付账款

D、折旧

9.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求（）由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。

A、一般支付交易

B、可疑支付交易

C、正常交易

D、收、付款交易

10.在银行代收代付业务中，消费者的主要义务包括（）.

A、在银行开立结算账户

B、向银行提供个人资料和账户信息

C、确保账户正确、状态正常、资金足额

D、确保代收代付业务准确执行

11.通过商业银行网点直接向客户销售保险产品的人员，应当是持有（）的商业银行销售人员。

12.征信机构提供的主要服务有（）。

A、提供您本人的存款信息

B、修改信用报告中的错误信息

C、提供您本人的信用报告

D、接受您的异议申请

13.经营机构必须规范大堂经理的（）。

A、素质

B、培训

C、管理

D、配备

14.贷款重组通过发放新贷款同时收回原贷款的方式进行操作，重组贷款新发放的金额（）重组前的贷款金额。

A、不得大于

B、不得小于

C、不得等于

D、大于等于

15.注册验资需开立临时账户的，应出具（）或有关部门的批文。

A、基本账户开户许可证

B、验资报告

C、企业名称预先核准通知书

D、营业执照

16.信用等级为AA级、AA+级的非优良客户开立信用证，保证金比例原则不得低于（）

A、30%

B、20%

C、15%

D、10%

17.为了维护债权，贷款人可参与借款人大额融资、资产出售以及兼并、分立、股份制改造、破产清算等活动。

18.交易金额在5万元（含）至20万元（含）之间的，经综合柜员授权可以办理，经支局长授权也可以办理；交易金额在20万元（不含）以上的，须经支局长授权办理。

19.有下列情况之一的，发卡机构可对持卡人的福祥卡进行止付（）。

A、持卡人挂失止付

B、单位法定代表人或其委托代理人要求对单位卡止付

C、法定部门按照法律程序冻结止付

D、发卡