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银行业中的新型洗钱手段与对策

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汇报人：

目录

01.

新型洗钱手段介绍

02.

洗钱手段的识别方法

03.

银行采取的对策措施

04.

预防洗钱的法律法规

05.

案例分析与经验总结

新型洗钱手段介绍

PARTONE

数字货币洗钱

01

通过使用比特币等匿名数字货币，犯罪分子可以绕过传统金融监管，实现资金的隐秘转移。

02

利用数字货币的全球流通特性，犯罪分子在不同国家间进行交易，以掩盖资金的真实来源和去向。

利用匿名性进行洗钱

跨境交易洗钱

跨境支付洗钱

利用虚假贸易发票

通过虚报商品价格或数量，在国际贸易中转移资金，掩盖非法所得。

利用第三方支付平台

通过第三方支付平台进行小额跨境支付，累积资金后进行大额洗钱操作。

利用地下银行系统

利用加密货币

通过非正式的金融网络，如“哈瓦拉”系统，跨境转移资金，规避监管。

利用加密货币的匿名性和跨境特性，进行资金的非法转移和洗钱活动。

企业结构洗钱

通过设立控股公司，洗钱者可以隐藏资金的真实来源和去向，使资金流动复杂化。

利用控股公司

创建空壳公司进行虚假交易，是洗钱者常用手段，以此掩盖非法资金的真实性质。

空壳公司操作

跨国公司可能通过虚报内部交易价格，将资金从高税区转移到低税区，实现洗钱目的。

跨国公司内部交易

01

02

03

虚拟资产洗钱

犯罪分子通过加密货币交易所进行资金转移，利用其匿名性隐藏资金来源。

利用加密货币

01

02

03

04

使用无需身份验证的匿名钱包服务，将非法资金混入虚拟资产中，难以追踪。

匿名钱包服务

通过创建虚假的首次代币发行(ICO)项目，吸引投资者资金，实则用于洗钱。

假ICO项目

在在线游戏中通过买卖虚拟物品或货币，将非法资金转化为游戏内资产，再变现。

游戏内资产交易

洗钱手段的识别方法

PARTTWO

交易监测技术

银行使用先进的算法分析交易模式，识别异常行为，如频繁的大额交易，以预防洗钱活动。

异常交易识别系统

01

通过监测客户的交易习惯和行为模式，银行能够发现与客户历史行为不符的可疑交易。

客户行为分析

02

针对跨境交易，银行特别加强监控，利用大数据分析技术，检测潜在的洗钱风险。

跨境交易监控

03

客户尽职调查

通过设立控股公司，洗钱者可以隐藏资金的真实来源和去向，使资金流动复杂化。

利用控股公司

01

跨国公司可能通过虚报内部交易价格，将资金从高税区转移到低税区，实现洗钱目的。

跨国公司内部交易

02

创建空壳公司进行虚假交易或合同，以此掩盖非法资金，使其看起来像是合法商业收入。

空壳公司操作

03

风险评估模型

通过加密货币的匿名交易特性，犯罪分子可以隐藏资金来源，进行非法资金的清洗。

利用匿名性进行洗钱

01

利用数字货币跨境交易的便利性，犯罪分子可以绕过传统金融监管，将资金转移到境外。

跨境交易洗钱

02

银行采取的对策措施

PARTTHREE

加强内部监控

银行利用先进的数据分析工具，通过识别异常交易模式，及时发现潜在的洗钱行为。

异常交易识别系统

不同金融机构间共享客户和交易数据，有助于构建更全面的监测网络，提高洗钱行为的识别率。

跨机构数据共享

通过分析客户的交易习惯和行为模式，银行能够识别出与客户历史行为不符的可疑交易。

客户行为分析

提升合规培训

通过在不同国家间利用货币兑换差价进行资金转移，隐藏资金来源和去向。

利用货币兑换差价

通过虚报进出口商品价格，利用跨境支付系统进行资金的非法转移。

虚假贸易发票

利用第三方支付平台的监管漏洞，进行小额跨境支付，累积洗钱。

第三方支付平台

通过加密货币进行跨境支付，利用其匿名性和去中心化特点，规避监管洗钱。

加密货币交易

强化技术防范

犯罪分子通过加密货币交易所进行资金转移，利用其匿名性隐藏资金来源。

利用加密货币

通过混合服务将不同来源的资金混合在一起，使追踪变得困难。

混合服务洗钱

使用无需身份验证的匿名钱包服务，将非法所得的虚拟资产进行存储和转移。

匿名钱包服务

在在线游戏中通过购买、出售虚拟物品或货币，将非法资金“洗白”。

游戏内资产洗钱

国际合作与信息共享

通过使用隐私币种，如门罗币，洗钱者可以隐藏资金来源和去向，增加追踪难度。

利用匿名性

01

利用数字货币的跨境特性，洗钱者在不同国家间转移资金，绕开传统金融监管。

跨境交易洗钱

02

预防洗钱的法律法规

PARTFOUR

国际反洗钱标准

强化对跨境资金流动的监控，特别是高风险国家或地区的交易，以防止洗钱者利用国际金融体系。

跨境交易监控

利用先进的数据分析技术，监测异常交易模式，如频繁的大额资金转移，以识别潜在洗钱行为。

异常交易识别系统

通过分析客户的交易习惯和行为模式，及时发现与客户历史行为不符的异常交易。

客户行为分析

国内法