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跨境贸易公司风控规定

一、总则

1.目的

本规定旨在建立健全跨境贸易公司的风险控制体系，有效识别、评估、监测和控制各类风险，保障公司的稳健运营，维护公司及股东的利益，提升公司在跨境贸易市场中的竞争力，确保公司能够更好地为消费者服务，践行公司的经营理念。

2.适用范围

本规定适用于跨境贸易公司全体员工，以及与公司开展业务往来的相关合作方和顾客。在涉及跨境贸易业务的各个环节，包括但不限于采购、销售、物流、支付等，均需遵循本规定。

3.风控原则

-全面性原则：风险控制应覆盖公司跨境贸易业务的所有领域、所有部门和全体员工，涵盖业务流程的各个环节，确保不存在风险控制的空白和漏洞。

-审慎性原则：以审慎经营、防范风险为出发点，充分考虑跨境贸易业务中可能面临的各种风险因素，对风险进行科学评估和有效控制，确保公司的经营活动稳健、安全。

-及时性原则：及时识别、评估和处理风险，确保风险信息能够在公司内部快速传递，以便管理层能够迅速做出决策，采取有效的应对措施，避免风险的扩大和恶化。

-独立性原则：风险控制部门应保持相对独立，独立开展风险识别、评估、监测和控制工作，不受其他部门的干扰，确保风险控制的有效性和客观性。

-成本效益原则：在风险控制过程中，应充分考虑控制成本与风险收益的平衡，合理配置资源，以最小的成本实现最大的风险控制效果，提高公司的运营效益。

4.企业文化与经营理念融入

本风控规定紧密结合公司的企业文化和经营理念。公司秉持“诚信、创新、共赢”的企业文化，在风险控制中强调诚信经营，杜绝欺诈、违规等行为；鼓励创新风险管理手段和方法，以适应不断变化的跨境贸易市场环境；追求与合作伙伴、顾客的共赢，通过有效的风险控制保障各方的利益。公司的经营理念是“提供优质跨境商品，打造便捷购物体验，为消费者创造价值”，风控工作围绕这一理念展开，确保商品质量、交易安全和服务质量，提升消费者满意度。

二、组织架构与职责划分

1.风险管理委员会

-组成：由公司高层管理人员组成，包括总经理、副总经理及相关部门负责人。

-职责：作为公司风险管理的最高决策机构，负责制定公司的风险管理战略和政策，审批重大风险管理制度和流程；审议并决定重大风险事项的应对策略，协调公司各部门之间的风险管理工作；定期评估公司的整体风险状况，对风险管理工作进行监督和指导。

2.风险控制部门

-职责：独立于其他业务部门，负责建立和完善公司的风险控制体系，制定和执行风险控制制度和流程；对公司跨境贸易业务进行日常风险监测和评估，及时发现潜在风险，并提出风险预警和应对建议；组织开展风险排查和专项风险评估工作，对重大风险事项进行跟踪和监控；与其他部门协作，共同推进风险控制措施的落实，确保公司各项业务活动符合风险管理要求。

3.各业务部门

-职责：作为风险的直接承担者，各业务部门在开展跨境贸易业务过程中，负责识别、评估和控制本部门业务范围内的风险；严格执行公司的风险控制制度和流程，确保业务操作符合风险管理要求；及时向风险控制部门报告本部门的风险状况和风险事件，配合风险控制部门开展风险应对工作。

4.其他支持部门

-财务部门：负责对公司跨境贸易业务进行财务风险分析和监控，提供财务数据支持和风险预警；参与制定和审核与财务风险相关的制度和流程，协助风险控制部门开展风险评估和应对工作。

-法务部门：负责对公司跨境贸易业务涉及的法律法规、政策进行研究和解读，提供法律咨询和合规支持；审查合同文本和业务文件，防范法律风险；处理与风险相关的法律纠纷和诉讼事务。

-人力资源部门：负责制定与风险管理相关的绩效考核制度，将风险控制指标纳入员工绩效考核体系；开展风险管理培训和教育活动，提高员工的风险意识和风险管理能力。

三、管理流程

1.风险识别

-方法：各业务部门和风险控制部门应采用多种方法进行风险识别，包括但不限于问卷调查、访谈、流程图分析、风险清单梳理等。定期对跨境贸易业务的各个环节进行全面梳理，识别潜在的风险因素，如市场风险（汇率波动、市场需求变化等）、信用风险（客户信用违约、供应商信用问题等）、物流风险（运输延误、货物损坏等）、政策风险（贸易政策调整、海关法规变化等）、操作风险（内部人员失误、流程不完善等）。

-信息收集：建立风险信息收集渠道，各部门应及时收集与风险相关的内外部信息，包括市场动态、行业报告、客户反馈、政策法规变化等。将收集到的风险信息进行整理和分类，为风险评估提供基础数据。

2.风险评估

-定性评估：风险控制部门组织相关专家和业务人员，对识别出的风险进行定性分析，评估风险发生的可能性和影响程度。根据风险的性质、特点和公司的实际情