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基金从业资格考试题目及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金份额登记机构的主要职责不包括（）

A.建立并管理投资人基金份额账户

B.负责基金份额的登记

C.代理发放红利

D.安全保管基金财产

答案：D

2.以下不属于基金客户服务原则的是（）

A.专业规范

B.审慎客观

C.有效沟通

D.客户至上

答案：B

3.基金合同是约定（）权利义务关系的重要法律文件。

A.基金管理人和基金托管人

B.基金管理人和基金份额持有人

C.基金托管人和基金份额持有人

D.基金管理人和基金托管人及基金份额持有人

答案：D

4.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。

A.投资基金规模大小

B.上市公司质量

C.二级市场供求关系

D.投资时间长短

答案：C

5.基金监管的首要目标是（）

A.保护投资人及相关当事人的合法权益

B.规范证券投资基金活动

C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

D.保障基金行业的健康发展

答案：A

6.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（）

A.25%

B.30%

C.40%

D.50%

答案：A

7.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.成本效益

答案：D

8.基金信息披露最根本、最重要的原则是（）

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

答案：A

9.以下关于基金财产独立性的说法，错误的是（）

A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产

C.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产属于其清算财产

D.非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行

答案：C

10.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A.投资人利益优先

B.诚实守信

C.专业胜任

D.适当性

答案：D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金与股票、债券的区别在于（）

A.反映的经济关系不同

B.所筹资金的投向不同

C.投资收益与风险大小不同

D.信息披露程度不同

答案：ABC

2.基金市场的参与主体包括（）

A.基金当事人

B.基金市场服务机构

C.基金监管机构

D.自律组织

答案：ABCD

3.基金托管人的职责包括（）

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

答案：ABCD

4.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）

A.基金的市场营销

B.基金的投资管理

C.基金的后台管理

D.基金的托管

答案：ABC

5.基金合同应当包括的内容有（）

A.基金份额的发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式

B.基金收益分配原则、执行方式

C.基金财产的投资方向和投资限制

D.基金资产净值的计算方法和公告方式

答案：ABCD

6.基金信息披露的内容包括（）

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金托管协议

D.基金份额发售公告

答案：ABCD

7.基金客户服务的特点包括（）

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.时效性

答案：ABCD

8.基金销售机构的准入条件包括（）

A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

B.财务状况良好，运作规范稳定

C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度

答案：ABCD

9.基金管理人的内部控制目标包括（）

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益

C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.保障基金份额持有人的利益

答案：ABCD

10.基金职业道德的主要内容包括（）

A.守法合规

B.诚实守信

C.专业审慎

D.客户至上

答案：ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.基金管理人可以将固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）

答案：错误

2.开放式基金的份额不固定，投资者可以按照基金