防范打击非法集资宣传单.pptxVIP

防范打击非法集资的重要性非法集资危害巨大，会造成严重经济损失，破坏社会秩序，影响金融稳定。非法集资通常以高额回报为诱饵，欺骗投资者，最终导致投资者血本无归。JS作者：

什么是非法集资定义非法集资是指未经有关部门批准，以发行股票、债券等方式，向社会公众筹集资金的行为。本质本质上是借用金融工具，以高收益为诱饵，非法吸收公众存款，进行非法经营活动。

非法集资的特征承诺高额回报非法集资者往往承诺高额回报，超出正常投资收益水平，诱使投资者放松警惕。缺乏合法资质非法集资者通常没有合法金融牌照，或以虚假资质进行宣传，逃避监管。信息披露不完整非法集资者往往隐瞒关键信息，对投资风险进行虚假宣传，误导投资者。资金流向不明确非法集资者对资金使用缺乏透明度，资金流向不明确，存在极高的风险。

非法集资的危害财产损失非法集资活动往往以高额回报为诱饵，一旦资金链断裂，投资者将面临巨额财产损失。社会动荡非法集资活动会引发社会不安，甚至可能引发群体性事件，严重扰乱社会秩序。经济损失非法集资活动会造成社会资源的浪费，损害金融市场秩序，影响经济发展。法律风险参与非法集资活动者可能面临刑事处罚，甚至会承担连带责任。

如何识别非法集资承诺高收益非法集资往往承诺高额回报，远高于市场平均水平，诱使投资者放松警惕。缺乏合法资质非法集资者通常没有金融机构的牌照或资质，无法进行正常的金融业务。资金来源不明无法了解资金的真实来源，或者资金用途不明确，存在资金链断裂的风险。缺乏法律保障非法集资没有合法的合同和协议，投资者的权益得不到法律保障。

非法集资的常见手段虚假宣传非法集资者往往通过夸大投资回报率，编造虚假项目信息，误导投资人。承诺高额回报非法集资者承诺远高于市场水平的收益，吸引投资人，但其实际收益率往往无法实现。非法集资者通过举办各种形式的宣传活动，利用各种宣传手段，营造投资热潮，诱使投资者参与。利用熟人关系非法集资者利用亲朋好友关系，进行拉人头，发展下线，扩大集资规模。

非法集资的受众群体年轻人年轻人缺乏金融知识，容易被高额回报吸引，缺乏风险意识。老年人老年人退休后收入减少，对投资收益较为敏感，容易被高回报诱惑。家庭主妇家庭主妇有时间和精力，希望通过投资增值家庭收入，易被高收益吸引。创业者创业者资金需求大，容易被高回报吸引，缺乏理性判断，容易受骗。

政府部门的监管措施加强监管力度政府部门加强对非法集资活动的监管力度，建立健全监管体系，完善监管机制。严厉打击违法行为对非法集资活动进行严厉打击，依法追究相关责任人的刑事责任，维护金融市场秩序。提高公众意识通过宣传教育，提高公众对非法集资的防范意识，引导公众选择合法金融产品和服务。

金融机构的防范措施加强内部控制完善内部管理制度，建立健全风险控制机制，加强对员工的培训和监管，提高风险识别和防控能力。加强客户尽职调查严格审查客户身份信息，了解客户资金来源和资金用途，识别高风险客户，防范资金流向不明确的客户。完善信息披露机制及时向监管部门和公众披露相关信息，提高透明度，方便监管部门及时发现问题，维护市场秩序。建立风险预警机制建立健全风险预警体系，及时发现和处置风险，防止风险演变成危机，保障金融机构的稳健运行。

公众的自我保护意识提高风险意识公众应增强金融风险防范意识，不要轻信高额回报的承诺，避免被虚假宣传所迷惑。警惕“天上掉馅饼”的骗局，保持理性和冷静，谨慎投资，选择正规合法的金融机构进行投资。识别非法集资特征了解非法集资的常见特征，如高息诱惑、承诺保本保收益、无正规金融牌照、资金流向不明确等。遇到可疑情况，应及时向相关部门咨询或举报，避免成为非法集资的受害者。

非法集资的法律责任11.刑事责任非法集资数额较大或者造成严重后果的，相关人员将面临刑事处罚，包括拘役、有期徒刑甚至无期徒刑，并处罚金。22.行政责任非法集资行为还可能导致行政处罚，如没收违法所得、罚款等。33.民事责任非法集资行为造成投资者经济损失的，相关人员将承担民事赔偿责任，需返还集资款并赔偿损失。44.连带责任相关人员包括组织者、策划者、实施者等，以及明知是非法集资却为其提供资金、场所、人员等帮助的单位和个人，均需承担相应的法律责任。

举报非法集资的渠道12381电话举报您可以拨打中国银保监会设立的非法金融活动举报电话12381，进行举报。该电话全天24小时开通，并设有专门的非法集资举报专线。中国银保监会网站您可以登录中国银保监会网站，找到“非法金融活动举报”栏目，进行在线举报。该网站提供详细的举报流程和注意事项，方便您进行举报。当地公安机关如果您发现非法集资活动，也可以直接向当地公安机关进行举报。公安机关会根据相关法律法规进行调查处理，并依法打击非法集资犯罪行为。其他途径还可以通过媒体曝光、向有关部门反映等方式，积极举报非法集资活动。保护您的财产安全，维护