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2025年证券从业考试题库附答案（基础题）

1.下列关于证券特征的描述中，错误的是：

A.股票具有永久性，无到期日

B.债券的收益固定，风险低于股票

C.基金份额的流动性取决于基金类型

D.衍生工具的收益仅取决于标的资产价格变动

答案：D（衍生工具收益还可能受波动率、时间价值等因素影响）

2.根据2023年修订的《中华人民共和国证券法》，下列哪类证券的发行无需经过注册程序？

A.上市公司公开发行新股

B.非上市公众公司定向发行股票

C.政府债券

D.符合条件的创新创业公司非公开发行可转换公司债券

答案：C（政府债券、地方政府债券的发行实行核准制，无需注册）

3.关于证券市场一级市场与二级市场的关系，正确的表述是：

A.一级市场是二级市场的基础，二级市场为一级市场提供流动性

B.二级市场是一级市场的前提，一级市场依赖二级市场价格发现

C.两者相互独立，分别服务于融资与交易需求

D.一级市场的规模决定二级市场的交易活跃度

答案：A（一级市场是发行市场，为证券创造提供基础；二级市场是流通市场，为一级市场发行的证券提供交易场所，增强流动性）

4.某公司拟公开发行公司债券，其净资产为8000万元（有限责任公司），累计已发行债券余额为2500万元。根据现行规定，本次最多可发行债券的金额为：

A.2500万元

B.3200万元

C.1700万元

D.4000万元

答案：C（有限责任公司公开发行公司债券的累计债券余额不得超过净资产的40%，即8000×40%=3200万元；已发行2500万元，故本次最多可发行3200-2500=1700万元）

5.下列属于内幕信息的是：

①公司董事长因涉嫌职务犯罪被立案调查

②公司拟与某头部科技企业签订战略合作协议（尚未公开）

③公司上一季度净利润同比增长15%（已公告）

④公司正在筹划重大资产重组

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

答案：B（内幕信息需满足“未公开”且“对证券价格有重大影响”，③已公告，不属于内幕信息）

6.开放式基金与封闭式基金的主要区别在于：

A.开放式基金可上市交易，封闭式基金不可

B.开放式基金的规模不固定，封闭式基金规模固定

C.开放式基金的投资风险更高

D.封闭式基金的管理费更低

答案：B（开放式基金可随时申购赎回，规模可变；封闭式基金在封闭期内规模固定）

7.根据《证券投资者适当性管理办法》，普通投资者申请转化为专业投资者，需满足的条件不包括：

A.金融资产不低于500万元，或最近3年个人年均收入不低于50万元

B.具有2年以上证券、基金、期货等投资经历

C.接受并签署风险承受能力评估问卷

D.不存在严重不良诚信记录

答案：C（转化为专业投资者需满足资产、经验、诚信要求，风险评估是普通投资者的必要程序）

8.关于科创板股票发行定价机制，正确的是：

A.采用固定市盈率定价

B.由发行人和主承销商通过向符合条件的网下投资者询价确定发行价格

C.发行价格不得超过同行业平均市盈率

D.个人投资者可参与网下询价

答案：B（科创板实行市场化询价定价，网下投资者需为专业机构，个人投资者不可参与）

9.下列属于操纵证券市场行为的是：

A.上市公司依法回购本公司股票

B.证券公司通过自营账户连续买卖某股票，影响价格

C.投资者基于公开信息集中买入某股票

D.证券分析师发布客观研究报告

答案：B（连续交易操纵属于禁止的操纵市场行为）

10.证券公司净资本与各项风险资本准备之和的比例（风险覆盖率）的监管标准是：

A.不得低于100%

B.不得低于80%

C.不得低于120%

D.不得低于150%

答案：A（风险覆盖率≥100%是核心风险控制指标）

11.关于资产证券化，下列表述错误的是：

A.基础资产可以是应收账款、信贷资产等

B.特殊目的载体（SPV）是破产隔离的法律实体

C.资产支持证券的信用评级仅依赖基础资产质量

D.原始权益人需将基础资产真实出售给SPV

答案：C（资产支持证券的信用评级可能通过内部增信或外部增信提升，不仅依赖基础资产）

12.某投资者持有一张面值1000元、票面利率5%、每年付息一次的3年期债券，当前市场利率为4%，该债券的理论价格应为：

A.972.73元

B.1000元

C.1027.75元

D.1050元

答案：C（债券价格=1000