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探寻国际反洗钱法律中信息披露与金融隐私权保护的平衡艺术

一、引言

1.1研究背景与动因

在全球经济一体化的进程中，金融市场的融合与创新使得资金的跨境流动愈发频繁和便捷，然而，这也为洗钱活动提供了更为广阔的空间和多样的渠道。洗钱行为，作为将非法所得合法化的过程，犹如隐藏在金融体系中的毒瘤，对国际金融秩序的稳定、国家经济的健康发展以及社会的公平正义造成了巨大的威胁。

从国际范围来看，洗钱活动呈现出愈演愈烈的态势。国际货币基金组织（IMF）的相关研究数据显示，全球每年洗钱的规模约占全球GDP的2%-5%，这意味着数千亿美元的非法资金通过复杂的金融操作被披上了合法的外衣，在国际金融体系中肆