2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷及参考答案【研优卷】.docxVIP

2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷

第一部分单选题(50题)

1、现券交易也可以被称为债券的（），是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。

A.回购交易

B.远期交易

C.即期交易

D.市场交易

【答案】：C

2、以下与股票上市地区有关的说法中，错误的是（）。

A.境外上市外资股由H股、N股、L股、S股等构成

B.沪市A股买卖的代码以600、601、603、605开头

C.深市A股买卖的代码以002开头

D.创业板股票代码以300、301开头

【答案】：C

3、下列关于风险与金融产品的说法，错误的是()

A.“无风险收益率”仅是理论上的一种设定

B.风险溢价是对投资者承担风险的补偿

C.金融产品定价仅考虑收益

D.金融产品具有风险性

【答案】：C

4、现有研究普遍认为，（）在场外金融衍生品交易市场的缺失，是次贷危机的重要原因之一。

A.信用衍生品市场对冲

B.提高抵押品即止

C.中央交易对手机制

D.净额结算机制

【答案】：C

5、人民币普通股票账户又称为（）

A.基金账户

B.B股账户

C.人民币特种股票账户

D.A股账户

【答案】：D

6、反映一家公司的股票价值对其净资产的倍数的指标是（）。

A.市净率倍数

B.市盈率倍数

C.市销率倍数

D.企业价值/息税前利润倍数

【答案】：A

7、证券公司借入期限为（）的次级债务为长期次级债务，长期次级债务应当为定期债务。

A.1年以上（含1年）

B.2年以上（含2年）

C.4年以上（含4年）

D.5年以上（含5年）

【答案】：B

8、下列关于股票的内在价值的说法中，错误的是（）。

A.股票的内在价值即理论价值，即股票未来收益的终值

B.股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动

C.由于未来收益及市场利率的不确定性，各种价值模型计算出来的内在价值只是股票真实的内在价值的估计值

D.经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化

【答案】：A

9、在资产证券化各方参与者中，被称为“原始权益人”的是（）。?

A.发起人

B.承销人

C.证券化产品投资者

D.资金和资产存管机构

【答案】：A

10、投资者在申购和赎回ETF时，使用的是()。

A.其他基金份额

B.一篮子股票

C.股票和债券

D.现金

【答案】：B

11、市场利率影响股票价格的途径不包括（）。

A.绝大部分公司都负有债务，利率提高，利息负担加重，公司净利润和股息相应减少，股票价格下降

B.在市场资金量一定的条件下，利率提高，其他投资工具收益相应减少，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下降

C.利率下降，投资者能以较低利率借到所需资金，增加融资和对股票的需求，股票价格上升

D.利率提高，一部分投资者要负担较高的利息才能借到所需资金进行证券投资

【答案】：B

12、以下（）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。

A.把服务机构存入SPV账户中的现金流转付给投资者

B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告

C.对没有立即转付的款项进行再投资

D.公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为

【答案】：B

13、金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（）。

A.促进储蓄—投资转化

B.优化资源配置

C.反映经济状态

D.宏观调控

【答案】：C

14、下列关于股票合并的说法，错误的是（）。

A.股票合并常见于低价股

B.股票合并是将若干股票合并为1股

C.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

D.股票合并又称并股

【答案】：C

15、股票分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定股票价值及价格的基本要素进行分析，评估股票的投资价值，判断股票的合理价位，提出相应投资建议的方法是（）。

A.定性分析法

B.量化分析法

C.技术分析法

D.基本分析法

【答案】：D

16、无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负()，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】：C

17、（）从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。

A.证券公司

B.机构投资者

C.私募基金

D.公募基金

【答案】：B

18、