2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷（必刷）.docxVIP

2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷

第一部分单选题(50题)

1、通常情况下，我国不同类型的开放式基金的认购费率上限依次排序为（）。

A.股票基金债券基金货币基金

B.股票基金货币基金债券基金

C.债券基金货币基金股票基金

D.债券基金股票基金货币基金

【答案】：A

2、中国资产证券化元年是（）年。

A.2004

B.2005

C.2006

D.2007

【答案】：B

3、证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（）。

A.甲以自有资金全资设立乙

B.乙持有丙45％的股权，但不拥有管理控制权

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.丙不得对外提供担保

【答案】：B

4、新中国成立70年以来，我国基本建成了（）金融服务体系。

A.与中国特色社会主义相适应的现代金融服务体系

B.以服务实体经济为目标、便民利民的金融服务体系

C.有效维护金融稳定的金融服务体系

D.面向全球、平等竞争的金融服务体系

【答案】：B

5、上市公司募集资金使用中不符合规定的是（）。

A.前次募集资金使用情况需要进行披露

B.金融类企业可以用募集的资金购买可供出售金融资产

C.互联网企业可以将募集的资金借给供应商

D.募集的资金用途应当符合国家产业政策的规定

【答案】：C

6、以下关于证券投资者的描述正确的是（）。

A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过50%

B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力

C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和非机构投资者

D.机构投资者是证券市场最广泛的投资者

【答案】：B

7、下列关于国际资金流动方式的说法，正确的是（）

A.保值性资金的流动属于国际长期资金流动

B.国际信贷属于国际短期资金流动

C.国际间接投资属于国际短期资金流动

D.套利性资金的流动属于国际短期资金流动

【答案】：D

8、按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外投资者可以投资于（）批准的人民币金融工具。

A.中国人民银行

B.中国银监会

C.中国证监会

D.国务院

【答案】：C

9、风险规避主要是通过（）来实现的。

A.风险与收益相匹配

B.设立有限的风险忍耐度

C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域

D.经济资本配置

【答案】：D

10、投资股票、股票基金、混合基金、股票型养老金产品的比例，合计不得高于养老基金资产净值的（）。

A.20%

B.25%

C.30%

D.50%

【答案】：C

11、中证指数有限公司成立于()年。

A.2000

B.2003

C.2004

D.2005

【答案】：D

12、金融市场是要素市场的一种，是以（）为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

A.金融资产

B.金融负债

C.股票

D.债券

【答案】：A

13、下面有关影响国债销售价格因素的说法中正确的是（）。

A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间

B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债

C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入

D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格

【答案】：B

14、下列关于资产证券化运作程序的说法，错误的是（）

A.特设信托机构在对证券化资产进行风险分析后，对一定的资产集合进行风险结构的重组

B.特殊目的机构除开展资产证券化业务之外，还可以通过其他业务获得收入

C.原始权益人根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标

D.承销商负责向投资者销售资产支持证券，方式包括包销和代销两种

【答案】：B

15、金融风险的发生需要一定的经济条件或非经济条件，而这些条件在风险发生前都是（）。

A.可控制的

B.可管理的

C.不确定的

D.可预测的

【答案】：C

16、互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换（）的金融交易。

A.证券

B.负债

C.现金流

D.资产

【答案】：C

17、证券机构应该建立健全的（）体系，定期对公司所面临的风险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅和及时地在公司内部传递。

A.风险预警

B.风险监测

C.风险报告

D.风险控制

【答案】：C

18、—般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，以下不属于一般性货币政策工具的是（）。

A.