2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷（精选题）.docxVIP

2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷

第一部分单选题(50题)

1、不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不同，从而计算出的债券收益率也不一样。反映在收益率上的这种区别，被称为（）。

A.利率的期限结构

B.利率的结构期限

C.利率的风险结构

D.利率的机构风险

【答案】：C

2、通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是（）。

A.股票

B.债券

C.投资基金

D.公开市场业务

【答案】：C

3、以下（）交易机制的特点是证券成交价格的形成由做市商决定。

A.定期交易

B.连续交易

C.指令驱动

D.报价驱动

【答案】：D

4、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，净资产不少于（）万元。

A.1000

B.800

C.500

D.300

【答案】：C

5、从提高公司绩效的角度，公司治理主要解决两大问题，一是经理层、内部人的利益机制及其与公司的外部投资者利益和社会利益的兼容问题；二是（）问题。

A.公司的股票价值

B.公司的发展前景

C.经理层的管理能力

D.董事会的决策能力

【答案】：C

6、下列属于主动退市的情形是（）

A.上市公司股票被暂停上市后在规定期限内未提出恢复上市申请

B.上市公司股票被暂停上市后其向交易所提交的恢复上市申请材料不全且逾期未补充

C.上市公司股票被暂停上市后恢复上市申请未获证券交易所同意

D.上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销

【答案】：D

7、（）是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.商业证券

【答案】：C

8、以下关于《上海证券交易所科创板股票上市规则》的说法中，错误的是（）。

A.发行入股票在上海证券交易所科创板首次上市，应当经中国证监会审核

B.发行入股票在上海证券交易所科创板首次上市，由中国证监会作出同意注册决定

C.发行人应当与上交所签订发行协议，明确双方的权利、义务和其他有关事项

D.发行人申请股票首次发行上市的，应符合《上海证券交易所科创板股票上市规则》规定的上市条件

【答案】：A

9、财政部代理发行地方政府债券，面向（）招标发行，采用（）招标方式，招标标的为（），各中标承销团成员按面值承销。下面适合填入括号内的选项是（）。

A.记账式国债承销团单一价格利率

B.记账式国债承销团多重价格价格

C.凭证式国债承销团单一价格利率

D.凭证式国债承销团多重价格利率

【答案】：A

10、1954～1955年，中国人民银行、商业部、财政部协商，统一清理了国营工业间，以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过()办理。

A.商业部

B.财政部

C.中国银行

D.中国人民银行

【答案】：C

11、下列关于设立另类子公司的说法不正确的是（）。

A.每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过丨家

B.另类子公司不得融资

C.另类子公司及其下设特殊目的机构可对外提供担保和贷款

D.私募基金子公司及其下设特殊目的机构不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

【答案】：C

12、不同的投资者对风险的态度各不相同，个人投资者的风险特征不包括以下（）方面。

A.风险偏好

B.风险收益性

C.风险认知度

D.实际风险承受能力

【答案】：B

13、将债券划分为利率债和信用债所采取的划分依据是（）。

A.信用状况

B.发行方式

C.期限长短

D.利率是否固定

【答案】：A

14、下列关于基金资产估值需考虑的估值频率，估值方法的一致性及公开性等因素的说法，正确的是（）。

A.开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值

B.基金的估值方法不需要在法定募集文件中公开披露

C.封闭式基金每周估值一次，且每周披露一次基金份额净值

D.基金一般都不是按照固定的时间间隔对基金资产进行估值

【答案】：A

15、相对于创业板市场，资本市场最重要的组成部分是（）。

A.主板市场

B.中小板市场

C.全国中小企业股份转让系统

D.券商柜台市场

【答案】：A

16、《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看，《证券期货投资者适当性管理办法》作出的要求不包括（）。

A.对投资进行分类评估和分类管理

B.对投资提供同质化服务

C.监管底线要求、自律组织规定产品名录指引

D.经营机构制定具体分级标准的层层把关、严格风险的产品分级机制

【答案】：B

17、基金资产估