2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷附参考答案（实用）.docxVIP

2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷

第一部分单选题(50题)

1、记名股票的特点不包括()。

A.股东权利归属于记名股东

B.可以一次或分次缴纳出资

C.转让相对复杂或受限制

D.安全性较差

【答案】：D

2、根据我国《公司法》的规定，下列可以作为股东出资的是（）。

A.信用

B.知识产权

C.债务

D.商誉

【答案】：B

3、以下（）股票发行监管制度是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审查，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定（）。

A.审批制

B.核准制

C.注册制

D.审定制

【答案】：C

4、下列关于小额报价说法不正确的是（）。

A.采取小额报价方式，如果满足交易数量和交易对手的要求，则无需经过询价过程

B.小额报价可以点击确认成交

C.小额报价发出后不能修改

D.采取小额报价要素方式的，对未成交部分不可撤销

【答案】：D

5、（）年5月，中国证监会颁布的《上市公司证券发行管理办法》中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券。

A.2006

B.2007

C.2008

D.2009

【答案】：A

6、地方政府一般债券采用（）付息形式，地方政府一般债券实行自发自还。

A.记账式浮动利率

B.记账式固定利率

C.凭证式固定利率

D.凭证式浮动利率

【答案】：B

7、下不属于企业的组织形式的是（）。

A.合资制

B.独资制

C.合伙制

D.公司制

【答案】：A

8、以下不属于常见的间接融资方式的有（）。

A.消费信用融资

B.银行信用融资

C.商业信用融资

D.租赁融资

【答案】：C

9、根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自公开募集基金的募集注册申请之日起（）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

【答案】：B

10、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率均应不低于（）。

A.6%

B.7%

C.8%

D.9%

【答案】：C

11、按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（）。

A.资产证券化产品

B.文化投资基金

C.创业投资基金

D.保险私募基金

【答案】：B

12、有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利。关于有选择权的债券，下列说法有误的是（）。

A.附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利

B.附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权

C.附有新股认购权条款的债券表明债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的选择权

D.附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券在市场上出售的权利

【答案】：D

13、证券公司战略风险管理的基本做法不包括（）。

A.明确董事会和高级管理层的战略风险管理职责

B.建立清晰的战略风险管理流程，包括战略风险的识别、评估、监控和报告等

C.采取恰当的战略风险管理方法

D.聘请专家对战略风险进行评估

【答案】：D

14、在一级市场，通常ETF的最小申购，赎回单位是()

A.50万份或70万份

B.50万份或100万份

C.60万份或100万份

D.60万份或150万份

【答案】：B

15、证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是（）。

A.区域性股权市场

B.券商柜台市场

C.机构间私募产品报价与服务系统

D.私募基金市场

【答案】：B

16、中央银行参与货币市场的主要目的是()。

A.实现货币政策目标

B.进行短期融资

C.实现合理投资组合

D.取得佣金收入

【答案】：A

17、下列可能会对金融机构造成损失的风险中，不属于操作风险的是（）。

A.恐怖袭击

B.内部流程

C.声誉受损

D.黑客攻击

【答案】：C

18、关于企业直接融资，下列说法错误的是（）。

A.发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段

B.公开增发可以扩大股东人数，分散股权

C.公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集到所需要的资金

D.定向增发不会直接影响公司原股东利益

【答案】：D

19、公司债券公开发行采用分期发行的，发行人应在每期发行完成后（）个工作日内报中国证监会备案。

A.3

B.5

C.6

D.7

【答案】：B