2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷附参考答案【完整版】.docxVIP

2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷

第一部分单选题(50题)

1、在中证规模指数中，为小盘指数的是（）。

A.中证100指数

B.中证200指数

C.中证500指数

D.中证800指数

【答案】：C

2、以下不符合我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金规定的有（）。

A.合格境外投资者应当在国家外汇管理局规定的时间内汇人本金

B.汇入的本金应当是国家外汇管理局批准的可兑换货币

C.合格境外投资者未在规定时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出口头解释

D.已批准额度和实际汇入金额的差额，在未经国家外汇管理局批准之前不得汇入

【答案】：C

3、反映一家公司的股票价值对其净资产的倍数的指标是（）。

A.市净率倍数

B.市盈率倍数

C.市销率倍数

D.企业价值/息税前利润倍数

【答案】：A

4、下列关于汇率变化影响的描述错误的是（）。

A.汇率变化对股价的影响要看对整个经济的影响而定

B.若汇率变化趋势对本国经济发展影响较为有利，股价会上升；反之，股价会下降

C.汇率的变化对那些在商品进出口和资本项目两方面严重依赖国际市场的国家（或地区）和企业的股票价格影响较大

D.汇率下降，即本币贬值，有利于进口而不利于出口，同时会导致境内资本流出，国内资本市场流动性下降

【答案】：D

5、（）作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

A.证券业协会

B.证券交易所

C.中国证券投资基金业协会

D.中国证监会

【答案】：C

6、股票及其他有价证券的理论价格是根据（）来确定的。

A.现值理论

B.预期理论

C.合理收益理论

D.流动性理论

【答案】：A

7、股票实质上代表了股东对股份公司净资产的（）

A.使用权

B.所有权

C.物权

D.债权

【答案】：B

8、企业年金基金财产以投资组合为单位按照（）计算。

A.历史价值

B.公允价值

C.市场价值

D.账面价值

【答案】：B

9、常用的信用风险限额指标不包括（）。

A.单一客户贷款集中度限额

B.单一集团客户授信集中度限额

C.VaR限额

D.行业限额

【答案】：C

10、参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与上海证券交易所市场证券的买卖，这种制度被称为（）。

A.会员制

B.托管制

C.全面指定交易制

D.存管制

【答案】：C

11、《国务院关于发行2009年地方政府债券有关问题的通知》中规定，地方政府债券将由（）通过现行国债发行渠道代理发行。

A.政策性银行

B.地方政府

C.商业银行

D.财政部

【答案】：D

12、下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是（）。

A.企业债券和公司债券是相同的一种债券

B.企业债券涵盖公司债券

C.企业债券的发行主体不包括上市公司

D.我国企业债券出现的历史远远早于公司债券

【答案】：A

13、（）负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。

A.财政部

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.国务院有关部门

【答案】：B

14、若期货交易保证金为合约金额的5％，期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产体现了金融衍生工具的（）特征。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性

【答案】：B

15、证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行设立（）。

A.转融通专用资金账户

B.转融通担保资金账户

C.转融通资金交收账户

D.转融通专用证券账户

【答案】：A

16、公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，通常把盈利水平高的公司股票称为()。

A.高增长型股票

B.成长股

C.普通股

D.绩优股

【答案】：D

17、在美国银行业的监管机构中，（）作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式等。

A.货币监理署

B.联邦储备体系

C.储蓄机构监管署

D.联邦金融机构检查委员会

【答案】：D

18、小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为（）

A.个人独资企业

B.合伙企业

C.有限责任公司

D.股份有限公司

【答案】：D

19、私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（）。

A.50％

B.30％

C.20％

D.10％

【答案】：C

20、发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息（）的公司，可以向公众投资者公开发行，也可以自主选择仅面向合格