2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷及参考答案【典型题】.docxVIP

2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷

第一部分单选题(50题)

1、一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是()。

A.股票

B.债券

C.基金

D.信托

【答案】：D

2、按照券面形态分类，债券不包括（）。

A.金融债券

B.实物债券

C.凭证式债券

D.记账式债券

【答案】：A

3、除权除息日通常为股权登记日之后的（）个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A

4、投资者应当通过深市人民币普通股票账户进行港股通交易。港股通交易以港币报价，投资者以（）交收。

A.人民币

B.港币

C.美元

D.欧元

【答案】：A

5、应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督查长检查，出具合规意见书的是（）。?

A.基金销售市场分析报告

B.其他基金销售机构的基金宣传推介资料

C.基金销售适用性管理制度

D.基金管理人的基金宣传推介资料

【答案】：D

6、下列不属于有价证券的是()。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.凭证证券

【答案】：D

7、按存款创造原理，法定存款准备金率高，货币乘数则（）。

A.大

B.小

C.接近0

D.无法判断

【答案】：B

8、凭证式国债是一种（）的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。这种资格一般由（）每年确定。

A.可上市流通；财政部和中国人民银行

B.不可上市流通；财政部和中国人民银行

C.可上市流通；中国证监会和中国人民银行

D.不可上市流通；财政部、中国人民银行和中国证监会

【答案】：B

9、金融风险的发生需要一定的经济条件或非经济条件，而这些条件在风险发生前都是（）。

A.可控制的

B.可管理的

C.不确定的

D.可预测的

【答案】：C

10、客户在委托买卖证券时，支付的（）由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成。

A.过户费

B.印花税

C.佣金

D.契税

【答案】：C

11、证券公司应缴纳的证券投资者保护基金,由（）代扣代收。?

A.中国证券业协会

B.中国证券登记结算有限责任公司

C.证券交易所

D.中国证监会

【答案】：B

12、（）是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易所交易基金的期权。

A.单只股票期权

B.股票利率期权

C.股票组合期权

D.股票指数期权

【答案】：C

13、1987年，（）证券公司成立，这是我国第一家专业性证券公司.

A.上海

B.上海浦东

C.深圳

D.深圳特区

【答案】：D

14、基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1%—1.5%,货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（）以下。

A.2%

B.1.5%

C.1%

D.0.5%

【答案】：C

15、在初步询价结束后，公开发行股票数量在（）亿股以上，提供有效报价的询价对象不足20家的，应当中止发行。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：C

16、当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，（）会采取一定的措施以平抑股价波动。

A.中国人民银行

B.证券监督管理机构

C.证券业协会

D.财政部

【答案】：B

17、在市场资金量一定的条件下，利率提高，对股票需求（），股价（）

A.增加上升

B.减少下降

C.增加下降

D.减少上升

【答案】：B

18、下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（）

A.通常在特定区域从事商业银行业务

B.依靠地域优势与当地经济发展水平

C.各项业务均衡发展

D.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务。

【答案】：C

19、证券投资基金筹集的资金主要是投向()。

A.实业

B.有价证券

C.房地产

D.第三产业

【答案】：B

20、下列选项中最基础的金融衍生产品是（）。

A.金融互换

B.金融期货

C.金融期权

D.金融远期合约

【答案】：D

21、关于现货交易与期货交易，下列表述错误的是（）。

A.期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具

B.现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算

C.成熟市场中，现货交易通常允许进行保证金买入或卖空

D.期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的

【答案】：A

22、证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙。乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（）。

A.甲以自有资金全资设立